השקעות נדלן בחו״ל
ניר גולדברג ואורן ברסקי
8 פרקים
על התוכנית
מתעניינים בהשקעה בנדל"ן בחו"ל? רוצים לדעת מה חשוב לדעת לפני שאתם צוללים פנימה? בפודקאסט נדון בכל מה שחשוב לכם לדעת כדי לבצע השקעה טובה ובטוחה בנכסים בחו"ל. נדבר על ההזדמנויות והסיכונים הכרוכים בכך, אילו אזורים גיאוגרפיים כדאי לשקול, מהם ההיבטים המיסוייים שעליכם להיות מודעים להם, ואיך לנתח עסקה בצורה נכונה. עם אורן ברסקי וניר גולדברג מתעניינים בקשר להשקעה בחו״ל בעצמם? מוזמנים להיכנס ללינק https://investabroad.co.il/?ref=poscast
מה זה השקעות נדלן בחו״ל?
השקעות נדלן בחו״ל הוא פודקאסט ישראלי בקטגוריית כלכלה ועסקים מאת ניר גולדברג ואורן ברסקי. הפודקאסט מספק מפת דרכים אנליטית למשקיעי נדל"ן המבקשים להבין את המבנה הפיננסי המורכב מאחורי כל עסקה. בארכיון 8 פרקים, פרק חדש בערך פעם בשבועיים, אורך פרק ממוצע כ-48 דקות.
| קטגוריה | כלכלה ועסקים |
|---|---|
| פרקים בארכיון | 8 |
| תדירות (מהפרקים האחרונים) | פרק חדש בערך פעם בשבועיים |
| אורך פרק ממוצע (בפרקים האחרונים) | כ-48 דקות |
| הפרק האחרון | 21 בנובמבר 2024 |
| פרקים עם ניתוח עומק | 6 |
עודכן:
למה קונים דירה כשהריבית בבנק גבוהה מהשכירות
אורן ברסקי וניר גולדברג מתחילים מהאנומליה שמטרידה כל משקיע: איך זה שהריבית בבנק גבוהה מתשואת השכירות של דירה בישראל - ואנשים ממשיכים לקנות. התשובה שלהם היא שיטה: להשוות נדל"ן לריבית חסרת סיכון רק בראייה ארוכת טווח, לא בנקודת זמן רגעית.
המסר החוזר הוא לא להאמין למצגת של היזם. הם מלמדים מתודולוגיה עצמאית לבחון עסקה: למה מינוף הוא כלי שמכפיל הון אבל גם מוחק אותו, ולמה תזרים מזומנים שלילי הוא נורת אזהרה מיידית.
כשהם מגיעים להשקעה בחו"ל הם מפרקים את ההבדל בין לנהל נכס לבד לבין לעבוד מול חברת ניהול - שליטה מלאה מול אחריות מלאה.
הפודקאסט מספק מפת דרכים אנליטית למשקיעי נדל"ן המבקשים להבין את המבנה הפיננסי המורכב מאחורי כל עסקה.
המנחה
אורן ברסקי וניר גולדברג מנחים פודקאסט המציג גישה מקצועית ומתודולוגית להשקעות נדל"ן. הם פועלים מתוך תפיסה של העצמת המשקיע הפרטי באמצעות מתן כלים לבחינה עצמאית וביקורתית של עסקאות, תוך הפגנת ידע מעמיק בניתוח פיננסי.
הסגנון
סגנון התוכנית הוא חינוכי ומעמיק, עם דגש על ניתוח פיננסי ומתן כלים פרקטיים לקבלת החלטות מושכלות. המנחים מקפידים על מבנה ברור של פרקים, העובר מניתוח עקרונות המאקרו ועד לרמת העסקה הבודדת, בקצב רציני ונטול פנייה לשיווק.
תובנות הזהב מהארכיון
- השקעה מוצלחת דורשת מתודולוגיה עצמאית לבחינת עסקאות ולא הסתמכות על מצגות שיווקיות של יזמים.
- מינוף הוא כלי רב-עוצמה אך מסוכן הדורש הבנה עמוקה של תזרים מזומנים ויכולת החזר בכל תרחיש.
- קיימת היררכיה ברורה בסיכוני השקעה וחשוב להבדיל בין השקעות חוב לבין השקעות באקוויטי המשותפות בסיכון ובסיכוי.
- תזרים מזומנים שלילי הוא נורת אזהרה קריטית המעידה על סיכון מיידי לאובדן הנכס.
התוכנית מתאימה למשקיעי נדל"ן המעוניינים לרכוש ארגז כלים אינטלקטואלי לניתוח עסקאות מורכבות, סיכונים וסיכויים בראייה ארוכת טווח.
השאלות הבולטות בארכיון
כיצד מסבירים את האנומליה שבה ריבית בבנק גבוהה מתשואת השכירות של דירות בישראל, ועדיין אנשים ממשיכים לקנות דירות להשקעה?
האם ניתן להסיק מראש את רמת הסיכון של עסקה ממונפת לפני הכניסה אליה?
מה המשמעות של ניהול נכס באופן עצמאי בחו"ל לעומת עבודה מול חברת ניהול בכל הנוגע לאחריות ותחזוקה?
כיצד המינוף בדרגות השונות משפיע על התשואה הסופית ועל רמת הסיכון של המשקיע?
איך הבנק מגיב כאשר ערך הנכס יורד וה-LTV עולה מעבר ליחס המותר?
איך אני בוחן את השוק ברמת המדינה, אילו נתונים אני צריך לחפש, והאם המידע הזה בכלל שקוף ונגיש לי?
6 פרקים = 6 מאמרים אפשריים. כל פרק בארכיון יכול להפוך למאמר עברי SEO/GEO שמדורג בגוגל ומצוטט במנועי AI.
פרקים עם ניתוח מלא
- פרק 7 - איך מתמחרים נכסי נדל״ן ומה משפיע על המחיר שלהם
- פרק 6 - החיידק האלים שטורף עסקאות נדל״ן
- פרק 5 הסקטורים! - מהם הסקטורים השונים בעולם הנדל״ן ואיפה פחות מומלץ להשקיע
- פרק 4 - סוגי עסקאות - באיזה כובע אתם נכנסים לעסקה
- פרק 3 - שבעה פרמטרים לניתוח עסקת נדל״ן - חלק ב׳
- פרק 2 - שבעה פרמטרים לניתוח עסקת נדל״ן - חלק א׳
הפרק בוחן את מנגנוני תמחור נכסי נדלן והקשר המורכב בין ריבית חסרת סיכון לבין תשואת השכירות.
בפרק זה מנתחים אורן ברסקי וניר גולדברג את האופן שבו מתמחרים נכסי נדלן, תוך התמקדות בהשפעת הריבית המקרו-כלכלית. הדיון עוסק באנומליה שבה תשואת השכירות בישראל עשויה להיות נמוכה מהריבית בבנק, ומסביר מדוע משקיעים בכל זאת בוחרים בנדלן למגורים. הפרק מספק הבנה מעמיקה על מרווחי הסיכון הנדרשים בהשקעות ועל ההבדלים המהותיים בין השקעה למגורים לבין השקעה בנדלן מסחרי. הפרק מומלץ למי שמעוניין להעמיק בהבנת תמחור נכסים ותנודות בשוק.
- השוואת תשואת נדלן לריבית חסרת סיכון חייבת להיעשות בראייה ארוכת טווח ולא בהסתכלות על נקודת זמן רגעית.
- שוק הנדלן למגורים שונה מנדלן מסחרי בכך שהוא מושפע גם מצרכי מגורים בסיסיים ולא רק משיקולי תשואה גרידא של משקיעים.
- קיימת אנומליה בשוק המגורים בישראל שבה תשואת השכירות נמוכה מהריבית בבנק, הנובעת מאופי השוק המקומי ומחסור בפתרונות סחירות מוסדיים.
- בנדלן מסחרי, רף התשואה הנדרש גבוה משמעותית מהריבית חסרת הסיכון כדי להצדיק את נטילת הסיכון בהשקעה.
כיצד מסבירים את האנומליה שבה ריבית בבנק גבוהה מתשואת השכירות של דירות בישראל, ועדיין אנשים ממשיכים לקנות דירות להשקעה?
סוכם מתוך תמלול הפרק בעזרת AI. איך זה נעשה
פרק 7 - איך מתמחרים נכסי נדל״ן ומה משפיע על המחיר שלהם
פרקים אחרונים
פרק 7 - איך מתמחרים נכסי נדל״ן ומה משפיע על המחיר שלהם
21 בנובמבר 202446 דק׳פרק 7 - איך מתמחרים נכסי נדל״ן ומה משפיע על המחיר שלהם
21 בנובמבר 202446 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
בפרק זה מנתחים אורן ברסקי וניר גולדברג את האופן שבו מתמחרים נכסי נדלן, תוך התמקדות בהשפעת הריבית המקרו-כלכלית. הדיון עוסק באנומליה שבה תשואת השכירות בישראל עשויה להיות נמוכה מהריבית בבנק, ומסביר מדוע משקיעים בכל זאת בוחרים בנדלן למגורים. הפרק מספק הבנה מעמיקה על מרווחי הסיכון הנדרשים בהשקעות ועל ההבדלים המהותיים בין השקעה למגורים לבין השקעה בנדלן מסחרי. הפרק מומלץ למי שמעוניין להעמיק בהבנת תמחור נכסים ותנודות בשוק.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- השוואת תשואת נדלן לריבית חסרת סיכון חייבת להיעשות בראייה ארוכת טווח ולא בהסתכלות על נקודת זמן רגעית.
- שוק הנדלן למגורים שונה מנדלן מסחרי בכך שהוא מושפע גם מצרכי מגורים בסיסיים ולא רק משיקולי תשואה גרידא של משקיעים.
- קיימת אנומליה בשוק המגורים בישראל שבה תשואת השכירות נמוכה מהריבית בבנק, הנובעת מאופי השוק המקומי ומחסור בפתרונות סחירות מוסדיים.
- בנדלן מסחרי, רף התשואה הנדרש גבוה משמעותית מהריבית חסרת הסיכון כדי להצדיק את נטילת הסיכון בהשקעה.
פרק 6 - החיידק האלים שטורף עסקאות נדל״ן
7 בנובמבר 202444 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הפודקאסט מנתח את נושא המינוף בעסקאות נדלן ומדגיש כי זהו כלי שיכול להעצים רווחים אך גם להוביל למחיקת הון בניהול לא נכון. המשתתפים מבהירים כי גם מוסדות גדולים ובעלי מוניטין חשופים לסיכונים משמעותיים, במיוחד בסביבת ריבית משתנה. הפרק מיועד למשקיעי נדלן ומספק תובנות כיצד להעריך סיכונים ולבחור את מבנה המינוף המתאים לפי סוג העסקה. שווה להאזין כדי להבין מתי נכון להשתמש במינוף ומתי עדיף להימנע ממנו.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- מינוף הוא כלי להכפלת הון, אך הוא דורש הבנה מעמיקה של יכולת החזר מבוססת תזרים.
- גוף מוסדי גדול או מוניטין חזק אינם ערובה להצלחת עסקה, כפי שמוכיחים מקרים של חברות שקרסו.
- בעסקאות נדלן מניב עם תזרים קיים, לקיחת מינוף היא לרוב הגיונית, בניגוד לעסקאות יזמיות שבהן עדיף לפעול במזומן.
- בעסקאות יזמיות המלוות במינוף, כל עיכוב בלוח הזמנים של הפרויקט עלול להפוך לסיכון פיננסי משמעותי שמקשה על ההחזרים לבנק.
פרק 5 הסקטורים! - מהם הסקטורים השונים בעולם הנדל״ן ואיפה פחות מומלץ להשקיע
22 באוקטובר 20241 שע׳ 0 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הפודקאסט מספק סקירה מתודולוגית על סקטור המגורים למשקיע הפרטי בנדל"ן בחו"ל. הפרק בוחן את מאפייני הנכסים כמו בתים פרטיים ובנייני מגורים, את היתרונות והחסרונות של השקעה ישירה, ואת החשיבות בבחירת מדינה בעלת מערכת משפטית שקופה. הוא מיועד למשקיעים המעוניינים להבין את שיקולי הניהול, הסיכון והתשואה בנדל"ן מניב.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- השקעה בדירה בודדת או בבית פרטי מאפשרת שליטה מלאה של המשקיע בכל שרשרת הערך, אך מטילה עליו את מלוא האחריות לתחזוקה וניהול דיירים.
- סקטור המגורים נחשב ליציב במיוחד בגלל ביקוש קשיח מצד דיירים בכל מצב כלכלי.
- חיוני לבחור להשקעה מדינות בעלות מערכת משפטית שקופה וברורה, המגנה על זכויות בעלי הנכסים מפני סיכונים כמו פולשים.
- תשואות התזרים בסקטור המגורים נוטות להיות נמוכות במונחי ספרות בודדות, אך נחשבות לבטוחות ומוגנות אינפלציה יחסית לנכסים אחרים.
פרק 4 - סוגי עסקאות - באיזה כובע אתם נכנסים לעסקה
11 באוקטובר 202445 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
בפרק זה, אורן ברסקי וניר גולדברג מנתחים את עולם השקעות הנדלן בחוץ לארץ ממעוף הציפור. הם מסבירים את ההבדל המהותי בין השקעת הון לאקוויטי להשקעה בחוב, ומדגישים את ההיררכיה בין חוב בכיר, חוב שני ואקוויטי. באמצעות דוגמה מספרית פשוטה, השניים ממחישים כיצד המינוף משפיע על הסיכונים והסיכויים של כל צד בעסקה. זהו פרק חובה למי שרוצה להבין את המבנה הפיננסי מאחורי עסקאות נדלן מורכבות.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- קיימים שני סוגי השקעות עיקריים בנדלן: השקעה באקוויטי המהווה שותפות בנכס, והשקעה בחוב המהווה מתן הלוואה מגובה בנכס.
- השקעה בחוב נתפסת לרוב כבעלת ביטחונות חזקים יותר אך עם הגבלה על פוטנציאל הרווח, בעוד שבאקוויטי השותף חשוף גם לסיכוי וגם לסיכון של הפרויקט.
- קיימת היררכיה ברורה בתשלומים: חוב בכיר, חוב שני, ולבסוף אקוויטי; ככל שרמת המינוף גבוהה יותר, הסיכון עולה משמעותית לכל השכבות.
- גם בהשקעה בחוב מגובה נדלן קיימים סיכונים, וראינו מקרים בהם החוב הפך ללא בעל ערך בעקבות כשלים בפרויקט.
פרק 3 - שבעה פרמטרים לניתוח עסקת נדל״ן - חלק ב׳
1 בספטמבר 20241 שע׳ 0 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
בפרק זה ממשיכים המנחים לסקור את שבעת הפרמטרים הקריטיים לניתוח עסקאות נדל״ן. הדגש המרכזי מושם על פרמטר המימון והמינוף, ועל ההשלכות המסוכנות של תזרים מזומנים שלילי. המאזינים מקבלים הסברים על מושגי יסוד פיננסיים כמו LTV ו-LTC, ועל הסיכונים במינוף גבוה בתקופות של ריבית משתנה.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- מינוף מוגזם עלול להוביל למחיקת הון מלאה במקרה של ירידת ערך הנכס.
- תזרים מזומנים שלילי מהווה נקודת כשל קריטית שעלולה להוביל לאובדן הנכס במימוש מהיר על ידי הבנק.
- הבנק אינו שותף אלא גוף שמרני שמעוניין בהחזר החוב, ולכן יממש בטוחות גם בהפסד למשקיע במקרה של קושי תזרימי.
- הבנת ההבדל בין LTV ל-LTC קריטית לניהול סיכונים נכון לאורך חיי ההשקעה.
פרק 2 - שבעה פרמטרים לניתוח עסקת נדל״ן - חלק א׳
31 באוגוסט 202435 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
בפרק זה מציגים המנחים סדרה של שני פרקים על שבעה פרמטרים לניתוח עסקאות נדל"ן בחו"ל, במטרה להפוך את תהליך הבדיקה למובנה ואינטואיטיבי. הפרק מתמקד בפרמטר הראשון - השוק, ומסביר כיצד יש לבחון אותו ברזולוציות שונות, החל מרמת המדינה ועד לרמת השכונה. השיחה נועדה למשקיעים המעוניינים ללמוד אילו שאלות לשאול, כיצד לזהות הבטחות שיווקיות מוגזמות, ומתי נכון לוותר על עסקה.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- יזמי נדל"ן מציגים כמעט תמיד את העסקאות שלהם כטובות ביותר, ולכן על המשקיע להחזיק בשיטה עצמאית לבחינתן.
- ניתוח פרמטר השוק מתחיל ברמת המדינה (כמו מטבע ומיסוי) ויורד לרזולוציות של עיר, שכונה וסוג הנכס.
- קיימת דילמה בין שווקים משוכללים ושקופים לבין שווקים פחות שקופים שבהם ייתכן סיכוי לתשואה גבוהה יותר, אך דורשים עבודת שטח רבה.
- תכנון פיננסי נכון אינו נועד רק למקסום תשואה, אלא לאיזון נכון של תיק ההשקעות.
שיווק והכנסות מהשקעות נדלן בחו״ל: שאלות נפוצות
העמוד הזה נבנה אוטומטית מהפיד שלכם. אם אתם מנחים את התוכנית, אלה השאלות שאנחנו נשאלים הכי הרבה.
- המלצה על פודקאסט: איך השקעות נדלן בחו״ל מקבל המלצה ונמצא כאן?
- פודקאסט·ישראל מושך את הפיד של השקעות נדלן בחו״ל אוטומטית, ולכן העמוד הזה קיים בלי שביקשתם. מה שקובע אם מאזין חדש מגיע אליו הוא כמה טקסט אמיתי יש עליו: תיאור, תמלול, ניתוח פרקים ונושאים שאפשר לחפש לפיהם בקטגוריית כלכלה ועסקים. פרקים שעברו תמלול וניתוח מופיעים גם בעמודי הנושא ובמדריכים שלנו, ולכן הם מקבלים הרבה יותר חשיפה מפרק שיש לו רק כותרת. כך תוסיפו לפודקאסט שלכם את שכבת התוכן שמביאה את ההמלצות.
- כיצד לשווק את הפודקאסט שלך בלי תקציב פרסום?
- השיווק היחיד שעובד לאורך זמן לפודקאסט הוא להיות התשובה שמישהו חיפש. אודיו לבדו לא נמצא בחיפוש, אבל טקסט שנוצר מתוך האודיו כן, ולכן הדרך הזולה ביותר לשווק את השקעות נדלן בחו״ל היא להפוך כל פרק לעמוד שאפשר לדרג ולשתף. אותו עמוד משמש גם ברשתות, בניוזלטר ובפניות לאורחים, במקום לינק לנגן שאף אחד לא פותח. הנה איך זה עובד בפועל ליוצרים.
- כיצד להרוויח כסף מהפודקאסט שלך?
- שלושת המסלולים המעשיים הם חסויות, מכירת השירות או המוצר שלכם דרך הפודקאסט, ומנוי או תוכן בתשלום. לכל אחד מהם מפרסם או לקוח מבקש לראות נכס מסודר, לא רק קובץ שמע: עמוד לכל פרק, נושאים ברורים ותנועה שמגיעה מחיפוש. 8 הפרקים של השקעות נדלן בחו״ל הם המלאי שממנו בונים את הנכס הזה. ראו את המסלול שאנחנו מציעים ליוצרים.
- למה הארכיון של השקעות נדלן בחו״ל כמעט לא מופיע בגוגל וב-ChatGPT?
- מנועי חיפוש ומודלים של AI קוראים טקסט, לא שמע. פרק שקיים רק כקובץ MP3 עם כותרת ושורת תיאור הוא מבחינתם עמוד כמעט ריק, ולכן ארכיון שלם יכול להיות בלתי נראה. ברגע שהפרק מתומלל ונכתב ממנו מאמר מסודר, יש למנוע מה לצטט וגם ל-ChatGPT ולפרפלקסיטי יש מקור להפנות אליו. כך הופכים ארכיון שקוף למקור שמצטטים.
- מה מקבלים כש-8 הפרקים של השקעות נדלן בחו״ל הופכים למגזין?
- 8 פרקים = 8 מאמרים: אתר מגזין בעברית על הדומיין שלכם, מאמר לכל פרק עם תקציר, נקודות מפתח וציטוטים מתוך השיחה, וקישורים פנימיים בין הפרקים לפי נושא. כל מאמר מפרסם את עצמו אוטומטית ומצרף את נגן הפרק, כך שקורא שהגיע מחיפוש יכול להאזין באותו עמוד. המאמרים בעמודי הפרקים כאן נוצרו בדיוק בשיטה הזו, אז אתם רואים את התוצר לפני שאתם משלמים עליו. לפרטים המלאים ולדוגמאות בעמוד היוצרים.
- כמה עבודה זה דורש מכם כמנחים?
- אתם ממשיכים להקליט בדיוק כמו היום. התמלול, כתיבת המאמר, ההגהה הטכנית והפרסום רצים אוטומטית מתוך פיד ה-RSS של השקעות נדלן בחו״ל, וגם פרקים חדשים נכנסים לבד. מה שנשאר לכם הוא לאשר את הטון ואת מה שלא מפרסמים. דברו איתנו דרך עמוד היוצרים.
פודקאסטים דומים
כל תכני עושים היסטוריה
רשת עושים היסטוריה
The Itay Verchik Show
איתי ורצ'יק
הפודקאסט של גיא קצוביץ'
גיא קצוביץ'
גלובס - להקשיב לכתבות
גלובס
חיות כיס Hayot Kiss
כאן
פופקורן - פודקאסט מאת ליאור פרנקל
ליאור פרנקל