IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועודפודקאסט של עו"ד יואב הולצר
עו"ד יואב הולצר · מנחה: עו"ד יואב הולצר
56 פרקים
על התוכנית
IKGAI בית השקעות ופמילי אופיס למשפחות, עסקים משפחתיים וללקוחות כשירים המנגיש פתרונות בשלושת עולמות ההשקעה - השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ושוק ההון, פודקאסטים בתחום הפיננסים, השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד www.ikgai.com [email protected]
האזינו לפרק המלא
אנחנו עוזרים למצוא את הפרק, ההאזנה המלאה נמצאת אצל היוצרים, בפלטפורמה שלהם. הכפתור הראשון מוביל לפרק האחרון.
מה זה IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד?
IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד הוא פודקאסט ישראלי בקטגוריית כלכלה ועסקים מאת עו"ד יואב הולצר. הפודקאסט מספק מפת דרכים פיננסית מקיפה לניהול הון, מיסוי ותכנון עתידי עבור משפחות ועסקים. בארכיון 56 פרקים, פרק חדש בערך פעם בחודש, אורך פרק ממוצע כ-51 דקות.
| קטגוריה | כלכלה ועסקים |
|---|---|
| פרקים בארכיון | 56 |
| תדירות (מהפרקים האחרונים) | פרק חדש בערך פעם בחודש |
| אורך פרק ממוצע (בפרקים האחרונים) | כ-51 דקות |
| הפרק האחרון | 25 בספטמבר 2024 |
| פרקים עם ניתוח עומק | 4 |
עודכן:
"החשיפה ביתר היא בדיוק כמו כל מניה בודדת" - איקיגאי על RSU ועובדי הייטק
יואב הולצר ומומחי תכנון פיננסי יושבים לדבר על הדבר שכל עובד הייטק מכיר ולא יודע מה לעשות איתו: חבילת RSU שתפחה והפכה לחלק עצום מנכסי המשפחה. השאלה שחוזרת בפרק - "מה הצעד הראשון שלי בכלל?" - והתשובה לא טכנית אלא הפוכה ממה שמצפים: לתכנן את כל התמונה לפני שמחליטים מתי למכור.
מכאן הפודקאסט נע בין נדל"ן בחו"ל ("בסוף הכל תלוי באנשים, לא בגודל הקרן") לבין השאלה הכואבת של עסקים משפחתיים - האם בכלל נכון להעביר את החברה לדור הבא, ומה קורה כשמחכים לרגע האחרון. שיחה רצינית למי שמנהל הון, לא רק חוסך אותו.
הפודקאסט מספק מפת דרכים פיננסית מקיפה לניהול הון, מיסוי ותכנון עתידי עבור משפחות ועסקים.
המנחה
יואב הולצר מנחה את הפודקאסט מנקודת מבט של מומחה לניהול הון ותכנון פיננסי הוליסטי. הוא מפגין גישה רצינית ומקצועית, ומציב במרכז את טובת המשפחה והעסק לטווח הארוך.
הסגנון
סגנון השיחות הוא מקצועי, ענייני ומעשי, תוך שילוב מומחים מתחומי המיסוי, התכנון הפיננסי והעסקי. הפודקאסט מתאפיין בטון רציני ומעמיק, שמתמקד בפירוק סוגיות מורכבות למסקנות יישומיות.
תובנות הזהב מהארכיון
- תכנון פיננסי הוליסטי חייב להקדים כל החלטה טכנית על מימוש נכסים.
- הצלחה בהשקעות אינה נובעת מהנכס עצמו אלא מאמינות ומקצועיות האנשים שמנהלים אותו.
- היעדר תכנון מוקדם בסוגיות של העברה בינדורית או שינויי מבנה חברה עלול להוביל לנזקי מס משמעותיים.
- פיזור ההון הוא הכרחי למניעת סיכונים, גם בנכסים שנראים רווחיים או בטוחים בטווח הקצר.
התוכנית מיועדת לבעלי עסקים, עובדי הייטק ומשקיעים המבקשים להבין לעומק את היבטי המיסוי, התכנון הפיננסי וההעברה הבינדורית.
השאלות הבולטות בארכיון
כיצד ניתן לתכנן שינוי מבנה בחברה כך שימנע סיכוני מס ויאפשר העברה בין-דורית חלקה תוך שמירה על זכויות העובדים עם אופציות?
מתי נכון לא להשקיע וכיצד ניתן לזהות הצעות השקעה שמבטיחות יותר מדי ביחס לסיכון האמיתי?
האם החוק חל על חברות זרות שבבעלות ישראלים שאינן מפיקות הכנסות בישראל, ומה המשמעויות התפעוליות והמשפטיות של כך?
איך מנהלים נכון את דיווחי המס והנזילות בקריפטו כדי להימנע מחשיפות מס וטעויות בניהול הפוזיציה?
4 פרקים = 4 מאמרים אפשריים. כל פרק בארכיון יכול להפוך למאמר עברי SEO/GEO שמדורג בגוגל ומצוטט במנועי AI.
נושאים שהתוכנית עוסקת בהם
פרקים עם ניתוח מלא
הסכת של בית ההשקעות והפמילי אופיס IKGAI על נדל"ן בחו"ל, העברה בין-דורית של עסקים משפחתיים ורפורמות מס - בגובה העיניים של משקיע מוסדי.
- "בסוף הכל תלוי באנשים" - הצלחת השקעת נדל"ן נקבעת באיכות ובאמינות מי שמנהל את הפרויקט, לא בגודל הקרן או הנכס.
- מי שאומר שהוא "מבין בנדל"ן" באופן כללי כנראה לא מומחה אמיתי; מומחיות בתחום היא תמיד ספציפית לאזור, לסוג הנכס ולשיטת ההשקעה.
- בעסק משפחתי, השאלה הראשונה היא לא מתי להעביר לדור הבא אלא האם בכלל - לפעמים מנכ"ל מקצועי או מכירה עדיפים על יורש מהמשפחה.
- רפורמת המס על חברות מעטים משנה את הכללים לכ-99% מהחברות במשק: מס אישי של עד 50% על הרווח מרגע היווצרו, בלי להמתין לחלוקת דיווידנד.
"בסוף הכל תלוי באנשים", אומר המנחה כשהוא מנסה להסביר למה שתי קרנות נדל"ן עם אותם מספרים יכולות להסתיים בתוצאות הפוכות. זו לא הקרן ולא הנכס - זה מי שמנהל אותם. ההסכת של IKGAI, בית השקעות ופמילי אופיס, חוזר לאמירה הזו שוב ושוב.
קחו את הפרק על נדל"ן בחו"ל. השאלה הראשונה שנשאלת היא הכי בסיסית - "מה זה בכלל השקעת נדל"ן בחו"ל?" - ומשם נפתחת הפרדה חדה בין הזדמנות אמיתית לבין שיווק מנופח, ובין השקעה פסיבית שמתאימה למשפחה לבין יזמות אקטיבית שדורשת להתמודד עם כל כאב ראש בדרך. המסקנה החותכת: מי שמצהיר שהוא "מבין בנדל"ן" סתם, כנראה לא באמת מבין.
פרק אחר עוזב את הנכסים ונכנס לחדר הכי טעון בעסק משפחתי - ההעברה לדור הבא. יואב אולצר ותמר אדלר לא מתחילים מ"איך מעבירים" אלא מ"האם בכלל כדאי". לפעמים מנכ"ל מקצועי או מכירה עדיפים על בן שלא רוצה את העסק, והעיתוי הוא דרמטי: מי שמחכה לרגע האחרון, בלי אמנה משפחתית מוקדמת, מגלה כמה מסובך זה נעשה כשקורה אסון.
ויש גם פרק שנכנס ישר לכיס - רפורמת המס על חברות מעטים, שנוגעת לכ-99% מהחברות במשק. בנימין טובי מצביע על הפרט שמשנה הכל: הפעם הלוביסטים לא הצליחו לעצור את החקיקה. חברות שירותים קטנות עם רווחיות גבוהה ישלמו מס אישי של עד 50% על הרווח מרגע שנוצר, בלי להמתין לדיווידנד.
זה לא תוכן שמתחנף למאזין. זו שיחה של אנשים שמנהלים כסף אמיתי, מדברים בשפה של מי שעוסק בזה ביומיום, ולא חוששים לומר מתי השוק מספר לעצמו סיפורים.
נכתב בעזרת AI על בסיס תיאור הפודקאסט. איך זה נעשה
ההבדלים בין ניהול הון בפמילי אופיס אל מול ניהולו בגוף מוסדי גדול
פרקים אחרונים
ההבדלים בין ניהול הון בפמילי אופיס אל מול ניהולו בגוף מוסדי גדול
25 בספטמבר 202454 דק׳המצב בשווקים - עידכון חודשי שווקי המניות והאג"ח המרכזיים בעולם 09/2024
15 בספטמבר 202441 דק׳המצב בשווקים - עידכון חודשי - שווקי המניות והאג"ח המרכזיים בעולם"
15 באוגוסט 202447 דק׳נדל"ן לוגיסטי בארה"ב - סקירת שוק 08-2024
7 באוגוסט 202454 דק׳מצב השווקים - סקירת חודש יולי
17 ביולי 202446 דק׳אשראי חוץ בנקאי, לא מה שחשבתם
7 ביולי 202444 דק׳RSU זה לא תיק השקעות
19 בנובמבר 202552 דק׳אמ;לקסיכום הפרק
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח יניב קמיניצקי על הסיכון שבריכוז הון מ-RSU במניה אחת של מקום העבודה. הפרק עוסק במתי נכון למכור RSU, איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה, ואיך בונים תיק מבוסס אסטרטגיה. פרק לעובדי הייטק שצוברים הון דרך RSU.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- עובדי הייטק רבים נשארים עם תיק תלוי לגמרי במניה אחת - של מקום העבודה שלהם.
- תיק נכון נבנה על אסטרטגיה ולא על מזל.
נדל"ן בחול: מה אמיתי ומה שיווק ?
11 בספטמבר 202558 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
נדל"ן מהווה חלק משמעותי מהשקעות עולמיות וכולל סוגים שונים של נכסים והשקעות ישירות ועקיפות. השקעה פסיבית בנדל"ן דומה להשקעה במניות או קרנות, בעוד שהשקעה אקטיבית היא יזמות הדורשת מעורבות גבוהה וסיכון. חשוב לבחור יזמים אמינים, בעלי ניסיון ואיתנות פיננסית, ולהימנע מהבטחות תשואה גבוהות מדי ללא סיכון. פיזור השקעות באמצעות קרנות או קרן קרנות מפחית סיכונים גיאוגרפיים ואישיים.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- השקעה בנדל"ן מחייבת הבנה ספציפית בתחום ובמיקום, ואין מי שמבין את כל תחומי הנדל"ן.
- השקעה פסיבית מתאימה למשקיעים משפחתיים עם זמן מוגבל, בעוד שהשקעה אקטיבית היא יזמות הדורשת זמן ומאמץ רב.
- פיזור השקעות באמצעות קרנות או קרן קרנות מפחית סיכון ומאפשר גישה להשקעות איכותיות גם למשקיעים עם סכומים נמוכים.
- בחירת היזם היא הגורם הקריטי ביותר להצלחת ההשקעה, ויש לבדוק את הוותק, האמינות והניסיון שלו בתחום הספציפי.
- תשואות גבוהות מאוד בהשקעות חוב מעידות על סיכון גבוה ויש להיזהר מהצעות עם תשואות לא סבירות.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾כיצד מגדיר ירדן הולצר את ההבדל בין השקעה פסיבית להשקעה אקטיבית בנדל"ן בחו"ל?
ירדן מסביר שהשקעה פסיבית היא כאשר המשקיע תלוי בביצועי מנהל אחר ואינו מעורב בניהול היום-יומי, בעוד שהשקעה אקטיבית היא למעשה יזמות הדורשת מעורבות ישירה, ניהול וסיכון גבוה יותר.
▾מה הסכנות שירדן מזהיר מפניהן בהשקעות נדל"ן ישירות בחו"ל עבור משקיעים עם הון נמוך מ-10 מיליון שקל נזיל?
ירדן מדגיש שמשקיעים עם פחות מ-10 מיליון שקל נזיל עלולים להיכנס להשקעות ישירות בחו"ל ברמת סיכון גבוהה מאוד, מה שעלול להוביל להחלטות לא נכונות ומצערות, וממליץ על פיזור באמצעות קרנות במקום השקעות ישירות.
▾למה חשוב לדעת מי האנשים שמנהלים את ההשקעה בנדל"ן בחו"ל לפי ירדן הולצר?
ירדן מדגיש שההצלחה תלויה באנשים שמנהלים את ההשקעה, וחשוב לבחור מנהלים ישרים, אמינים ובעלי ותק של לפחות שבע שנים בתחום הספציפי, כדי להימנע מסיכונים מיותרים.
▾כיצד ירדן מסביר את חשיבות הפיזור בהשקעות נדל"ן בחו"ל ומהן האפשרויות לפיזור?
ירדן מסביר שפיזור השקעות באמצעות קרנות או קרנות של קרנות מפחית סיכון בכך שמפזר את ההשקעה על פני נכסים או קרנות רבות, וממליץ על פיזור בין מדינות ונכסים כדי להקטין את הסיכון.
▾מהי הגישה של ירדן לגבי השקעה אקטיבית כיזמות בנדל"ן ומה הסיכונים הכרוכים בכך?
ירדן מציין שהשקעה אקטיבית היא יזמות שדורשת זמן, מאמץ ומסוגלות להתמודד עם מתחים וקשיים, ולכן אינה מתאימה לרוב האנשים שיש להם חיים מלאים, והיא מסוכנת ודורשת תגמול משמעותי כדי להצדיק את הסיכון.
שימור המורשת, הבטחת העתיד: כיצד לוודא שהעסק המשפחתי שלכם ימשיך לשגשג ולצמוח?
7 במאי 202555 דק׳אמ;לקסיכום הפרק
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם תמר אדלר, מנכ״לית SMCgroup, על המעבר הבין-דורי בעסק משפחתי. הפרק עוסק במתחים סביב עתיד העסק, באיזון בין ניסיון דור המייסדים לחדשנות הדור הבא, ובמורכבות חלוקת הנכסים. פרק לבעלי עסקים משפחתיים שמתכננים העברה בין-דורית.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- המעבר הבין-דורי הוא נקודת מפנה קריטית שמחייבת תכנון מוקדם וניהול הדינמיקה המשפחתית.
- חלוקת נכסים צריכה להבטיח פרנסה גם לבני משפחה שאינם פעילים בעסק.
השפעת מהפכת חוקי המס החדשים, על עסקים בכלל ועסקים משפחתיים בפרט.
26 במרץ 202553 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הרפורמה מבטלת כמעט לחלוטין את שיטת המיסוי הדו-שלבי בישראל ומטילה מס של כ-50% על הכנסות חברות שירותים מסוימות, המיוחסות ישירות לבעלי המניות. החקיקה כוללת גם מס של 2% על רווחים צבורים שלא חולקו, עם הגנות מסוימות לרווחים מפעילויות מועדפות. החקיקה חלה בעיקר על חברות מעטים עם מחזור שנתי של עד 30 מיליון שקל, ומעלה שאלות מורכבות לגבי חברות זרות והשפעות על תזרים העסקי והתנהלות המשפחה העסקית.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- החקיקה חלה בעיקר על חברות מעטים עם עד חמישה בעלי מניות ומחזור של עד 30 מיליון שקל לבעל מניות.
- אם שיעור הרווחיות של החברה עולה על 25%, ההכנסות מיוחסות לבעלי המניות וממוסות במס אישי בשיעור של כ-50%.
- רווחים צבורים שלא חולקו מחויבים במס נוסף של 2%, אלא אם מחלקים דיבידנד בשיעור 6% מהרווחים הצבורים.
- החקיקה אינה חלה על חברות זרות ללא הכנסות חייבות בישראל, והיישום שלהן בחברות זרות שנוי במחלוקת ומורכב מאוד.
- החקיקה משפיעה על התנהלות תזרים המזומנים, תכנון עסקי, מיזוגים ורכישות, וניהול סיכונים במשפחה העסקית.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾מהם התנאים העיקריים שמגדירים האם חברה נחשבת כחברת מעטים לפי חוקי המס החדשים?
חברת מעטים היא חברה שנשלטת על ידי לא יותר מחמישה בעלי מניות, כאשר בעלי מניות מקרבה משפחתית נספרים כבעל מניה אחד, עם מחזור שנתי של עד 30 מיליון שקל לבעל מניות. בנוסף, שיעור הרווחיות של החברה צריך להיות מעל 25% כדי להיכנס לתחולת החוק.
▾כיצד החוק החדש משנה את שיטת המיסוי הדו-שלבי שהייתה נהוגה בישראל עד כה?
החוק החדש כמעט מבטל את שיטת המיסוי הדו-שלבי, שבה רווחי החברה היו מחויבים במס חברות ולאחר מכן במס דיבידנד בעת חלוקתם. כעת, רוב הרווחים מיוחסים ישירות לבעלי המניות ומחויבים במיסוי אישי בשיעור של כ-50%, ללא צורך בחלוקת דיבידנד.
▾כיצד החוק החדש מתייחס לרווחים צבורים בחברות ומהן האפשרויות העומדות בפני בעלי המניות בנוגע להם?
הרווחים הצבורים חייבים במס נוסף של 2% אם לא מחולקים כדיבידנד. בעלי המניות יכולים לבחור לשלם את המס של 2% או לחלק 6% מהרווחים הצבורים כדיבידנד, שעליו ישלם מס דיבידנד של 30% ועוד מס יסף של 5%.
▾האם החוק החדש חל על חברות זרות בבעלות ישראלית, ומהם הקשיים והספקות בנושא זה?
החוק אינו ברור לגבי חברות זרות, אך הניתוח המשפטי מצביע על כך שהחוק אינו חל על חברות זרות שאינן מפיקות הכנסות בישראל, מאחר שההכנסה חייבת מוגדרת כהכנסה מפעילות עתירת יגיעה אישית בישראל. בנוסף, קיימים קשיים תפעוליים ומשפטיים ביישום החוק על חברות זרות.
▾כיצד השינויים בחוק משפיעים על ניהול תזרים המזומנים וההתנהגות העסקית של חברות משפחתיות קטנות?
המס הגבוה של כ-50% על הרווחים משפיע משמעותית על תזרים המזומנים, מפחית את היכולת להשקיע בעובדים או בפיתוח, ועלול לחייב חלוקת רווחים לבעלי המניות גם אם אין להם תזרים לשלם את המס. הדבר משנה את התנהגות החברות בניהול הכספים ובהחלטות עסקיות.
שינוי מבנה חברה כהכנה להעברה ביו דורית ואופציות לעובדים, Ikgai פמילי אופיס מארחים את רו"ח אלי חייקה
14 במרץ 202554 דק׳אורחים:אלי חייקהלניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
שינוי מבנה חברה כולל מיזוגים, פיצולים והעברות נכסים שמטרתם לייעל את המבנה הארגוני ולהכין אותו לאירועים כמו העברה בין-דורית או כניסת משקיעים. חשוב לבצע תכנון מס מוקדם ולהתייעץ עם מומחים כדי למנוע אירועי מס לא רצויים. בתחום האופציות לעובדים, קיימות תוכניות שונות שמאפשרות תמרוץ עובדים תוך מתן הטבות מס משמעותיות, והן מהוות כלי חשוב לשימור עובדים ולהגברת ההזדהות עם החברה.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- שינוי מבנה כולל מיזוג, פיצול והעברת נכסים בין חברות, וניתן לבצע אותו בפטור ממס בתנאי שיש תכלית עסקית.
- העברה בין-דורית דורשת תכנון מוקדם כדי למנוע סכסוכים משפחתיים ולשמור על מבנה פשוט ונוח לניהול המניות.
- תוכניות אופציות לעובדים מאפשרות תמרוץ באמצעות זכויות למניות עם הטבות מס משמעותיות, בעיקר במסלול 102.
- סקנדרי של אופציות הוא תחום מורכב שדורש תכנון מוקדם כדי למנוע שומות ומחלוקות מול רשות המיסים.
- קיים כלי של reverse vesting שמאפשר לחברה לפלוט בעלי מניות שאינם תורמים, תוך שמירה על הטבות מס.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾מהם היתרונות והסיכונים בשינוי מבנה חברה כהכנה להעברה בין-דורית, וכיצד ניתן למנוע תאונות מס בתהליך?
שינוי מבנה חברה כולל מיזוג, פיצול והעברת נכסים בין חברות, ומטרתו לייעל את המבנה לקראת העברה בין-דורית. לדוגמה, הפרדת פעילות נדל"ן מפעילות מסחרית כדי להכניס משקיע רק לפעילות מסחרית. כדי למנוע אירועי מס מזיקים, חשוב להתייעץ עם מומחה, להציג את המתווה לרשות המיסים בצורה אנונימית ולקבל אישור עקרוני לפני ביצוע השינוי.
▾כיצד משפיעות אופציות לעובדים על שימור עובדים ויצירת מחויבות בחברות סטארט-אפ, ומה היתרון המסי שלהן?
אופציות לעובדים מעניקות להם זכות למניות בחברה, מה שיוצר תחושת שותפות ובעלות. לדוגמה, מהנדסי הייטק מקבלים אופציות במקום שכר גבוה, ומקבלים מוטיבציה להישאר ולהשקיע בעבודה. מבחינת מס, העובד משלם מס רק בעת מכירת המניות, בשיעור של 25% רווח הון, לעומת מס הכנסה של עד 47% על הכנסת עבודה, מה שמייצר חיסכון משמעותי.
▾מהם הסוגים השונים של תוכניות אופציות לעובדים וכיצד מתבצע תהליך ההבשלה (וסטינג)?
תוכניות אופציות כוללות אופציות רגילות, מניות עם תקופת הבשלה, RSU (יחידות מניה חסומות) ועוד. תהליך ההבשלה הוא תקופת זמן שבה העובד צריך להשלים תנאים, בדרך כלל עבודה לאורך זמן, כדי לזכות במימוש האופציות. לדוגמה, 25% מהאופציות מבשילות בשנה הראשונה, ושאר האופציות בשלוש-ארבע שנים הבאות.
▾מהם האתגרים והמורכבויות בתחום הסקנדרי של אופציות לעובדים וכיצד מומלץ להתמודד איתם?
סקנדרי הוא מסחר פרטי בזכויות אופציות בין עובדים או משקיעים, והוא בעייתי מבחינת מס הכנסה. לדוגמה, אם משקיע קונה אופציות מעובדים ללא תכנון נכון, מס הכנסה עלול לראות זאת כפדיון מניות מלאכותי ולדרוש תשלום מס גבוה. מומלץ לתכנן את הסקנדרי מראש, להתייעץ עם מומחים ולהימנע מעימותים עם רשויות המס.
▾מהו מנגנון ה-reverse vesting וכיצד הוא מסייע בניהול שותפויות בחברות סטארט-אפ?
reverse vesting הוא מנגנון שבו מניות של שותף שמפסיק לעבוד בחברה נרכשות בחזרה על ידי החברה בערך נקוב, וכך נמנע תשלום מס גבוה ושמירה על יציבות החברה. לדוגמה, אם שותף רוצה לעזוב ולבלות פחות בעבודה, מנגנון זה מאפשר לחברה לפלוט אותו מבלי להוציא סכומים גדולים או ליצור בעיות מס.
מיסוי מטבעות דיגיטליים ופיזור השקעות משפחתיות |חגי אלמקייס, יואב הולצר | IKGAI פמילי אופיס
10 במרץ 202550 דק׳אורחים:חגי אלמקייסלניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
חגי אלמקייס מסביר כי קריפטו מוגדר כנכס לפי פסק דין קופל משנת 2018, ולכן רווחים ממנו חייבים במס רווחי הון. יש להבדיל בין פעילות הונית לפעילות עסקית, כאשר סוחרים פעילים חייבים במס גבוה יותר. קיימים אתגרים בניהול דיווחים, חישוב רווחים והעברת כספים לבנקים, בעיקר בישראל. כמו כן, יש צורך בתכנון מס מקצועי ובהתאמת ההשקעות לגיל ולרמת הסיכון של המשקיע.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- פסק דין קופל מ-2018 קבע כי ביטקוין וקריפטו בכלל מוגדרים כנכסים ולכן חייבים במס רווחי הון.
- סוחרים פעילים בקריפטו, במיוחד עם בוטים או מסחר תדיר, עשויים להיחשב לפעילות עסקית ולחויב במס גבוה יותר.
- תוכנות חישוב רווחי הון עוזרות אך אינן מדויקות במאה אחוז ויש צורך בביקורת ידנית.
- העברת כספים מקריפטו לבנקים בישראל היא מורכבת, ונדרשים אישורים והסברים רבים, בעוד שבחו"ל התהליך קל יותר.
- חשוב לבצע פיזור השקעות בקריפטו בהתאם לגיל, רמת סיכון ויעדי המשקיע, כולל מעבר למטבעות מרכזיים וקרנות מפוקחות.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾כיצד נקבע המיסוי על מטבעות קריפטו בישראל ומה משמעות פסק דין קופל בנושא?
פסק דין קופל מ-2018 קבע שמטבעות קריפטו, כמו ביטקוין, אינם מטבע חוץ אלא נכס, ולכן חייבים במס רווחי הון בדומה למניות, בניגוד לעמדות קודמות שראו בהם מטבע חוץ ופטורים ממס.
▾מהם האתגרים המרכזיים בדיווח מיסוי על פעולות מסחר במטבעות דיגיטליים וכיצד מתמודדים איתם?
האתגר העיקרי הוא איסוף וניתוח נתונים מורכבים מפעולות רבות, כולל החלפות בין מטבעות, שימוש בדיפיי וחוזים חכמים. משתמשים בתוכנות חישוב כמו קוינלי אך חייבים לבצע ביקורת ידנית כי התוכנות אינן מדויקות במאה אחוז.
▾כיצד מומלץ לנהל את ההקצאה של השקעות בקריפטו בתוך תיק השקעות משפחתי ומהם השיקולים המרכזיים?
מומלץ להגביל את ההקצאה בקריפטו לאחוזים קטנים יחסית, למשל חמישה אחוז, ולהתאים את הפיזור לגיל המשקיע, רמת הסיכון הרצויה והמאמץ שהושקע ביצירת הרווחים, תוך העברת חלק מההון למטבעות מרכזיים ויציבים יותר.
▾מהן הבעיות העיקריות של משקיעים ותיקים בקריפטו שלא דיווחו לרשויות המס ואיך ניתן להסדיר את המצב?
משקיעים ותיקים שלא דיווחו על נכסיהם עלולים להתמודד עם חשיפות פליליות. ניתן להסדיר את המצב באמצעות ניהול משא ומתן אנונימי מול רשות המיסים, תוך ביצוע אנליזה של ההיסטוריה והיקף ההשקעות, גם ללא נוהל גילוי מרצון פעיל.
▾מהם הקשיים בהעברת כספים מקריפטו לבנקים בישראל וכיצד מתמודדים איתם בפועל?
העברת כספים מקריפטו לבנקים בישראל קשה מאוד, בעיקר כשמדובר בכספים שמקורם בדקסים או בורסות לא מפוקחות. במקרים פשוטים מצליחים להכניס כספים לאחר תהליך ארוך של הוכחת מקור הכספים, אך במקרים מורכבים נדרשים פתרונות אלטרנטיביים בחו"ל או דרך גופים פיננסיים בישראל.
שיווק והכנסות מIKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד: שאלות נפוצות
העמוד הזה נבנה אוטומטית מהפיד שלכם. אם אתם מנחים את התוכנית, אלה השאלות שאנחנו נשאלים הכי הרבה.
- המלצה על פודקאסט: איך IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד מקבל המלצה ונמצא כאן?
- פודקאסט·ישראל מושך את הפיד של IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד אוטומטית, ולכן העמוד הזה קיים בלי שביקשתם. מה שקובע אם מאזין חדש מגיע אליו הוא כמה טקסט אמיתי יש עליו: תיאור, תמלול, ניתוח פרקים ונושאים שאפשר לחפש לפיהם בקטגוריית כלכלה ועסקים. פרקים שעברו תמלול וניתוח מופיעים גם בעמודי הנושא ובמדריכים שלנו, ולכן הם מקבלים הרבה יותר חשיפה מפרק שיש לו רק כותרת. כך תוסיפו לפודקאסט שלכם את שכבת התוכן שמביאה את ההמלצות.
- כיצד לשווק את הפודקאסט שלך בלי תקציב פרסום?
- השיווק היחיד שעובד לאורך זמן לפודקאסט הוא להיות התשובה שמישהו חיפש. אודיו לבדו לא נמצא בחיפוש, אבל טקסט שנוצר מתוך האודיו כן, ולכן הדרך הזולה ביותר לשווק את IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד היא להפוך כל פרק לעמוד שאפשר לדרג ולשתף. אותו עמוד משמש גם ברשתות, בניוזלטר ובפניות לאורחים, במקום לינק לנגן שאף אחד לא פותח. הנה איך זה עובד בפועל ליוצרים.
- כיצד להרוויח כסף מהפודקאסט שלך?
- שלושת המסלולים המעשיים הם חסויות, מכירת השירות או המוצר שלכם דרך הפודקאסט, ומנוי או תוכן בתשלום. לכל אחד מהם מפרסם או לקוח מבקש לראות נכס מסודר, לא רק קובץ שמע: עמוד לכל פרק, נושאים ברורים ותנועה שמגיעה מחיפוש. 56 הפרקים של IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד הם המלאי שממנו בונים את הנכס הזה. ראו את המסלול שאנחנו מציעים ליוצרים.
- למה הארכיון של IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד כמעט לא מופיע בגוגל וב-ChatGPT?
- מנועי חיפוש ומודלים של AI קוראים טקסט, לא שמע. פרק שקיים רק כקובץ MP3 עם כותרת ושורת תיאור הוא מבחינתם עמוד כמעט ריק, ולכן ארכיון שלם יכול להיות בלתי נראה. ברגע שהפרק מתומלל ונכתב ממנו מאמר מסודר, יש למנוע מה לצטט וגם ל-ChatGPT ולפרפלקסיטי יש מקור להפנות אליו. כך הופכים ארכיון שקוף למקור שמצטטים.
- מה מקבלים כש-56 הפרקים של IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד הופכים למגזין?
- 56 פרקים = 56 מאמרים: אתר מגזין בעברית על הדומיין שלכם, מאמר לכל פרק עם תקציר, נקודות מפתח וציטוטים מתוך השיחה, וקישורים פנימיים בין הפרקים לפי נושא. כל מאמר מפרסם את עצמו אוטומטית ומצרף את נגן הפרק, כך שקורא שהגיע מחיפוש יכול להאזין באותו עמוד. המאמרים בעמודי הפרקים כאן נוצרו בדיוק בשיטה הזו, אז אתם רואים את התוצר לפני שאתם משלמים עליו. לפרטים המלאים ולדוגמאות בעמוד היוצרים.
- כמה עבודה זה דורש מכם כמנחים?
- אתם ממשיכים להקליט בדיוק כמו היום. התמלול, כתיבת המאמר, ההגהה הטכנית והפרסום רצים אוטומטית מתוך פיד ה-RSS של IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד, וגם פרקים חדשים נכנסים לבד. מה שנשאר לכם הוא לאשר את הטון ואת מה שלא מפרסמים. דברו איתנו דרך עמוד היוצרים.
פודקאסטים דומים
מאחורי ההחלטות עם שולקין Inside Regulation and Decision Making
נטלי שולקין
מבשלים נדל"ן - ארה"ב
אבי
ה-פוד Cash של ד"ר משה ברקת | תל אביב 360
אוניברסיטת תל אביב
קורס השקעות נדל"ן דיגיטלי - צחי קווטינסקי והפודקסט נדל"ן בשידור
ריל איזי
פרה חולבת - פודקאסט על השקעות ומסחר אופציות
אדיר
מדברים השקעות
מנורה מבטחים