IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד
עו"ד יואב הולצר56 פרקים
על התוכנית
IKGAI בית השקעות ופמילי אופיס למשפחות, עסקים משפחתיים וללקוחות כשירים המנגיש פתרונות בשלושת עולמות ההשקעה - השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ושוק ההון, פודקאסטים בתחום הפיננסים, השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד www.ikgai.com office@ikgai.com
מה זה IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד?
IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד הוא פודקאסט ישראלי בקטגוריית כלכלה ועסקים מאת עו"ד יואב הולצר. הפודקאסט מספק מפת דרכים פיננסית מקיפה לניהול הון, מיסוי ותכנון עתידי עבור משפחות ועסקים. בארכיון 56 פרקים, פרק חדש בערך פעם בחודש, אורך פרק ממוצע כ-53 דקות.
| קטגוריה | כלכלה ועסקים |
|---|---|
| פרקים בארכיון | 56 |
| תדירות (מהפרקים האחרונים) | פרק חדש בערך פעם בחודש |
| אורך פרק ממוצע (בפרקים האחרונים) | כ-53 דקות |
| הפרק האחרון | 19 בנובמבר 2025 |
| פרקים עם ניתוח עומק | 6 |
עודכן:
"החשיפה ביתר היא בדיוק כמו כל מניה בודדת" - איקיגאי על RSU ועובדי הייטק
יואב הולצר ומומחי תכנון פיננסי יושבים לדבר על הדבר שכל עובד הייטק מכיר ולא יודע מה לעשות איתו: חבילת RSU שתפחה והפכה לחלק עצום מנכסי המשפחה. השאלה שחוזרת בפרק - "מה הצעד הראשון שלי בכלל?" - והתשובה לא טכנית אלא הפוכה ממה שמצפים: לתכנן את כל התמונה לפני שמחליטים מתי למכור.
מכאן הפודקאסט נע בין נדל"ן בחו"ל ("בסוף הכל תלוי באנשים, לא בגודל הקרן") לבין השאלה הכואבת של עסקים משפחתיים - האם בכלל נכון להעביר את החברה לדור הבא, ומה קורה כשמחכים לרגע האחרון. שיחה רצינית למי שמנהל הון, לא רק חוסך אותו.
הפודקאסט מספק מפת דרכים פיננסית מקיפה לניהול הון, מיסוי ותכנון עתידי עבור משפחות ועסקים.
המנחה
יואב הולצר מנחה את הפודקאסט מנקודת מבט של מומחה לניהול הון ותכנון פיננסי הוליסטי. הוא מפגין גישה רצינית ומקצועית, ומציב במרכז את טובת המשפחה והעסק לטווח הארוך.
הסגנון
סגנון השיחות הוא מקצועי, ענייני ומעשי, תוך שילוב מומחים מתחומי המיסוי, התכנון הפיננסי והעסקי. הפודקאסט מתאפיין בטון רציני ומעמיק, שמתמקד בפירוק סוגיות מורכבות למסקנות יישומיות.
תובנות הזהב מהארכיון
- תכנון פיננסי הוליסטי חייב להקדים כל החלטה טכנית על מימוש נכסים.
- הצלחה בהשקעות אינה נובעת מהנכס עצמו אלא מאמינות ומקצועיות האנשים שמנהלים אותו.
- היעדר תכנון מוקדם בסוגיות של העברה בינדורית או שינויי מבנה חברה עלול להוביל לנזקי מס משמעותיים.
- פיזור ההון הוא הכרחי למניעת סיכונים, גם בנכסים שנראים רווחיים או בטוחים בטווח הקצר.
התוכנית מיועדת לבעלי עסקים, עובדי הייטק ומשקיעים המבקשים להבין לעומק את היבטי המיסוי, התכנון הפיננסי וההעברה הבינדורית.
השאלות הבולטות בארכיון
נגיד שאני מחזיק עמדה יפה של RSU ומבין שאני חשוף ביתר - מה הצעד הראשון שלי בכלל?
בכלל כשאנחנו מדברים על השקעת נדלן בחול, מה זה בכלל השקעת נדלן בחול?
האתגר הראשון שעומד בפני חברה הוא האם בכלל להעביר את זה לבני הדור הבא?
בנימין טובי מציין כי בניגוד לעבר, הפעם הלוביסטים לא הצליחו למנוע את החקיקה החדשה, וכולם נפלו קורבן לה, מה שמעיד על שינוי משמעותי בכוחם של גורמים שונים מול הרגולטור.
מה הכללים הבסיסיים שאתה יכול להגיד במקרים האלה שגורמים לזה שלא יהיה לנו תאונות מס?
מה הסוגיות המשמעותיות של שאלות מיסוי שאתם נתקלים בהם בעולם הקריפטו?
6 פרקים = 6 מאמרים אפשריים. כל פרק בארכיון יכול להפוך למאמר עברי SEO/GEO שמדורג בגוגל ומצוטט במנועי AI.
נושאים שהתוכנית עוסקת בהם
פרקים עם ניתוח מלא
- נדל"ן בחול: מה אמיתי ומה שיווק ?
- שימור המורשת, הבטחת העתיד: כיצד לוודא שהעסק המשפחתי שלכם ימשיך לשגשג ולצמוח?
- השפעת מהפכת חוקי המס החדשים, על עסקים בכלל ועסקים משפחתיים בפרט.
- שינוי מבנה חברה כהכנה להעברה ביו דורית ואופציות לעובדים, Ikgai פמילי אופיס מארחים את רו"ח אלי חייקה
- מיסוי מטבעות דיגיטליים ופיזור השקעות משפחתיות |חגי אלמקייס, יואב הולצר | IKGAI פמילי אופיס
RSU זו ברכה, אבל כשהיא הופכת לנתח גדול מההון המשפחתי היא נכס בודד מסוכן - והפרק מסביר איך לפזר, מתי למכור ואיך לחסוך במס.
וובינר של חברת ההשקעות והפמילי אופיס איקיגאי, בהנחיית יואב הולצר ובהשתתפות ירדן (מנהל מוצר) ורואה החשבון יניב קמיניצקי מפירמת התכנון הפיננסי 'אובייקטיב'. הפרק עוסק ב-RSU ובמכשירי תגמול עובדים אחרים (אופציות, תגמולים מותנים) ובשאלה כיצד עובדי הייטק צריכים להתייחס אליהם כחלק מתיק ההשקעות והתכנון הפיננסי של המשפחה. המסר המרכזי: RSU הם דבר חיובי, אך כשהם מהווים נתח משמעותי מסך הנכסים נוצר סיכון של חוסר פיזור, בדיוק כמו בכל נכס בודד. הדוברים מדגימים זאת עם מניות שקרסו (מובילאיי, סולאראדג', אינטל, נוקיה, אנרון, פאן אם) ומסבירים את צד המיסוי המורכב - מס שולי על ההטבה ומס רווח הון על העלייה. מתאים בעיקר לעובדי הייטק שמחזיקים מניות חברה ורוצים להבין איך ומתי לממש.
- RSU היא ברכה ותמריץ של המעסיק, אך כשהיא הופכת לנתח משמעותי מסך נכסי המשפחה היא נכס בודד מסוכן בדיוק כמו כל מניה, אג"ח, נדל"ן או קריפטו - הסיכון הוא חוסר הפיזור.
- הצעד הראשון הנכון הוא לבצע תכנון פיננסי הוליסטי (לבד או עם מתכנן) לפני המכירה, ולא להתחיל מהשאלה הטכנית של מתי למכור; לאחר התכנון, פיזור ההון להשקעות מגוונות הופך לפשוט יותר.
- מבחינת מיסוי יש שני רבדים: מס שולי (כ-35% ומעלה, עד 52% עם מס יסף) על שווי ההטבה ביום ההענקה, ומס רווח הון (25%, עד 30% עם מס יסף) על העלייה במחיר עד יום המכירה.
- כדאי לשקול לדחות מימוש לשנה קלנדרית שבה ההכנסה והמדרגה השולית נמוכות יותר (למשל בעת ירידת הילוך או הפסקת עבודה) - המיסוי שנתי ולא חודשי, ולכן עיתוי המכירה לשנה הנכונה חוסך מס.
- בכל שנה מתקבלת חבילת RSU חדשה שמבשילה בהדרגה, ולכן גם אם מוכרים חלק החשיפה למניה מתחדשת - מה שמקל רגשית על ההחלטה לשחרר ולפזר.
- להחזיק מזומן זמנית בפיקדון או בקרן כספית עד קבלת החלטה הוא לגיטימי; 'חניה' קצרה לכסף עד ההחלטה עדיפה על מכירה פזיזה.
נגיד שאני מחזיק עמדה יפה של RSU ומבין שאני חשוף ביתר - מה הצעד הראשון שלי בכלל?
סוכם מתוך תמלול הפרק בעזרת AI. איך זה נעשה
הסכת של בית ההשקעות והפמילי אופיס IKGAI על נדל"ן בחו"ל, העברה בין-דורית של עסקים משפחתיים ורפורמות מס - בגובה העיניים של משקיע מוסדי.
- "בסוף הכל תלוי באנשים" - הצלחת השקעת נדל"ן נקבעת באיכות ובאמינות מי שמנהל את הפרויקט, לא בגודל הקרן או הנכס.
- מי שאומר שהוא "מבין בנדל"ן" באופן כללי כנראה לא מומחה אמיתי; מומחיות בתחום היא תמיד ספציפית לאזור, לסוג הנכס ולשיטת ההשקעה.
- בעסק משפחתי, השאלה הראשונה היא לא מתי להעביר לדור הבא אלא האם בכלל - לפעמים מנכ"ל מקצועי או מכירה עדיפים על יורש מהמשפחה.
- רפורמת המס על חברות מעטים משנה את הכללים לכ-99% מהחברות במשק: מס אישי של עד 50% על הרווח מרגע היווצרו, בלי להמתין לחלוקת דיווידנד.
"בסוף הכל תלוי באנשים", אומר המנחה כשהוא מנסה להסביר למה שתי קרנות נדל"ן עם אותם מספרים יכולות להסתיים בתוצאות הפוכות. זו לא הקרן ולא הנכס - זה מי שמנהל אותם. ההסכת של IKGAI, בית השקעות ופמילי אופיס, חוזר לאמירה הזו שוב ושוב.
קחו את הפרק על נדל"ן בחו"ל. השאלה הראשונה שנשאלת היא הכי בסיסית - "מה זה בכלל השקעת נדל"ן בחו"ל?" - ומשם נפתחת הפרדה חדה בין הזדמנות אמיתית לבין שיווק מנופח, ובין השקעה פסיבית שמתאימה למשפחה לבין יזמות אקטיבית שדורשת להתמודד עם כל כאב ראש בדרך. המסקנה החותכת: מי שמצהיר שהוא "מבין בנדל"ן" סתם, כנראה לא באמת מבין.
פרק אחר עוזב את הנכסים ונכנס לחדר הכי טעון בעסק משפחתי - ההעברה לדור הבא. יואב אולצר ותמר אדלר לא מתחילים מ"איך מעבירים" אלא מ"האם בכלל כדאי". לפעמים מנכ"ל מקצועי או מכירה עדיפים על בן שלא רוצה את העסק, והעיתוי הוא דרמטי: מי שמחכה לרגע האחרון, בלי אמנה משפחתית מוקדמת, מגלה כמה מסובך זה נעשה כשקורה אסון.
ויש גם פרק שנכנס ישר לכיס - רפורמת המס על חברות מעטים, שנוגעת לכ-99% מהחברות במשק. בנימין טובי מצביע על הפרט שמשנה הכל: הפעם הלוביסטים לא הצליחו לעצור את החקיקה. חברות שירותים קטנות עם רווחיות גבוהה ישלמו מס אישי של עד 50% על הרווח מרגע שנוצר, בלי להמתין לדיווידנד.
זה לא תוכן שמתחנף למאזין. זו שיחה של אנשים שמנהלים כסף אמיתי, מדברים בשפה של מי שעוסק בזה ביומיום, ולא חוששים לומר מתי השוק מספר לעצמו סיפורים.
נכתב בעזרת AI על בסיס תיאור הפודקאסט. איך זה נעשה
RSU זה לא תיק השקעות
אמ;לקסיכום הפרק ב-AIוובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח יניב קמיניצקי על הסיכון שבריכוז הון מ-RSU במניה אחת של מקום העבודה. הפרק עוסק במתי נכון למכור RSU, איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה, ואיך בונים תיק מבוסס אסטרטגיה. פרק לעובדי הייטק שצוברים הון דרך RSU.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴
RSU זה לא תיק השקעות - למה 95% מעובדי ההייטק לא מבינים כמה הם חשופים. וובינר עם רו״ח יניב קמיניצקי.
- עובדי הייטק רבים נשארים עם תיק תלוי לגמרי במניה אחת - של מקום העבודה שלהם.
- תיק נכון נבנה על אסטרטגיה ולא על מזל.
פרקים אחרונים
RSU זה לא תיק השקעות
19 בנובמבר 202552 דק׳אמ;לקסיכום הפרק
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח יניב קמיניצקי על הסיכון שבריכוז הון מ-RSU במניה אחת של מקום העבודה. הפרק עוסק במתי נכון למכור RSU, איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה, ואיך בונים תיק מבוסס אסטרטגיה. פרק לעובדי הייטק שצוברים הון דרך RSU.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- עובדי הייטק רבים נשארים עם תיק תלוי לגמרי במניה אחת - של מקום העבודה שלהם.
- תיק נכון נבנה על אסטרטגיה ולא על מזל.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾על מה הפרק הזה?
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח יניב קמיניצקי על הסיכון שבריכוז הון מ-RSU במניה אחת של מקום העבודה. הפרק עוסק במתי נכון למכור RSU, איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה, ואיך בונים תיק מבוסס אסטרטגיה. פרק לעובדי הייטק שצוברים הון דרך RSU.
▾מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
עובדי הייטק רבים נשארים עם תיק תלוי לגמרי במניה אחת - של מקום העבודה שלהם. · תיק נכון נבנה על אסטרטגיה ולא על מזל.
נדל"ן בחול: מה אמיתי ומה שיווק ?
11 בספטמבר 202558 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הפרק מסייע לזהות השקעות נדל"ן משתלמות בחו"ל, תוך כדי הפרדה בין הזדמנויות אמיתיות לשיווק מוגזם. המנחה מדגיש שבתחום ההשקעות, ההצלחה תלויה באנשים המנהלים את הפרויקט, ולא רק בגודל הקרן. הפרק מבאר את ההבדל בין השקעה פסיבית, המתאימה למשקיע המשפחתי, לבין יזמות אקטיבית, שמצריכה מעורבות רבה. הוא מיועד למי שמחפש להבין את סוגי הנדל"ן וההשקעות השונות, ומספק כלים לזיהוי דגלי אזהרה בהצעות השקעה.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- בסוף הכל תלוי באנשים: הצלחת השקעת נדל"ן תלויה באיכות ובאמינות המנהלים, לא רק בגודל הקרן או הנכס.
- השקעה היא בעיקרה פסיבית; מי שמשקיע אקטיבית הוא יזם, ויזמות אינה מתאימה לרוב האנשים שכן היא דורשת מעורבות והתמודדות עם קשיים.
- מי שאומר שהוא מבין "בנדל"ן" באופן כללי, כנראה אינו מומחה אמיתי; מומחיות בתחום הנדל"ן היא תמיד ספציפית לאזור, סוג נכס או שיטת השקעה.
- השקעה בנדל"ן יכולה להתבצע באופן ישיר (רכישת נכס) או עקיף (דרך חברות נדל"ן או קרנות), ויש להבין את ההבדלים והסיכונים בכל גישה.
- דגלי אזהרה: יש להיזהר מהצעות להשקעות עם "תשואה מובטחת" או תיאורים מוגזמים, שכן הן לרוב מצביעות על סיכון גבוה או חוסר אמינות.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾על מה הפרק הזה?
הפרק מסייע לזהות השקעות נדל"ן משתלמות בחו"ל, תוך כדי הפרדה בין הזדמנויות אמיתיות לשיווק מוגזם. המנחה מדגיש שבתחום ההשקעות, ההצלחה תלויה באנשים המנהלים את הפרויקט, ולא רק בגודל הקרן. הפרק מבאר את ההבדל בין השקעה פסיבית, המתאימה למשקיע המשפחתי, לבין יזמות אקטיבית, שמצריכה מעורבות רבה. הוא מיועד למי שמחפש להבין את סוגי הנדל"ן וההשקעות השונות, ומספק כלים לזיהוי דגלי אזהרה בהצעות השקעה.
▾מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
בסוף הכל תלוי באנשים: הצלחת השקעת נדל"ן תלויה באיכות ובאמינות המנהלים, לא רק בגודל הקרן או הנכס. · השקעה היא בעיקרה פסיבית; מי שמשקיע אקטיבית הוא יזם, ויזמות אינה מתאימה לרוב האנשים שכן היא דורשת מעורבות והתמודדות עם קשיים. · מי שאומר שהוא מבין "בנדל"ן" באופן כללי, כנראה אינו מומחה אמיתי; מומחיות בתחום הנדל"ן היא תמיד ספציפית לאזור, סוג נכס או שיטת השקעה. · השקעה בנדל"ן יכולה להתבצע באופן ישיר (רכישת נכס) או עקיף (דרך חברות נדל"ן או קרנות), ויש להבין את ההבדלים והסיכונים בכל גישה. · דגלי אזהרה: יש להיזהר מהצעות להשקעות עם "תשואה מובטחת" או תיאורים מוגזמים, שכן הן לרוב מצביעות על סיכון גבוה או חוסר אמינות.
שימור המורשת, הבטחת העתיד: כיצד לוודא שהעסק המשפחתי שלכם ימשיך לשגשג ולצמוח?
7 במאי 202555 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הפרק מציג שיחה עם יואב אולצר מ'איקיגאי טרסט' ותמר אדלר מ'SMC גרופ' אודות האתגרים בשימור מורשת והבטחת עתיד עסקים משפחתיים דרך העברה בינדורית. המומחים דנים בשאלות יסוד כמו האם בכלל כדאי להעביר לדור הבא, עיתוי ההעברה וכיצד לנהל את הבחירה של היורש המתאים. הוא מציע תובנות על הטיפול בסכסוכים משפחתיים פוטנציאליים סביב ניהול וחלוקת נכסים, ומדגיש את החשיבות של תכנון מוקדם להצלחת התהליך. הפרק מיועד לבעלי עסקים משפחתיים שרוצים להבין טוב יותר את המורכבות של העברה בינדורית ולמצוא פתרונות נכונים.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- האתגר הראשון והקריטי בהעברה בינדורית הוא לשאול האם נכון בכלל להעביר את העסק לדור הבא, שכן לעיתים הפתרון המיטבי הוא מינוי מנכ"ל מקצועי, מכירה או שותפות חיצונית.
- עיתוי ההעברה הוא סופר חשוב ודרמטי, ואין לחכות לרגע האחרון, שכן היעדר תכנון מוקדם ואמנה משפחתית עלול לסבך מאוד את התהליך במקרה של אירוע בלתי צפוי כמו פטירת המייסד.
- ההחלטה למי מתוך המשפחה להעביר את הניהול מורכבת במיוחד כשיש מספר אחים ואחיות המעוניינים בתפקיד, ועלולה ליצור סכסוכים פנימיים והתנגדות מצד ההורים לבחור במועדף.
- העברה בינדורית יכולה להיות גם העברת ניהול בלבד (למשל למנכ"ל חיצוני) תוך שמירה על הבעלות המשפחתית, מה שמצריך הבנה ברורה של מה בדיוק מועבר וכיצד משולבים בעלות וניהול.
- חלוקת הרכוש הכוללת של המשפחה היא חלק בלתי נפרד מתהליך ההעברה הבינדורית, שכן העברת עסק כרוכה בסיכונים ויש לדאוג להגנה פיננסית על הילדים גם אם העסק אינו מצליח כמצופה.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾על מה הפרק הזה?
הפרק מציג שיחה עם יואב אולצר מ'איקיגאי טרסט' ותמר אדלר מ'SMC גרופ' אודות האתגרים בשימור מורשת והבטחת עתיד עסקים משפחתיים דרך העברה בינדורית. המומחים דנים בשאלות יסוד כמו האם בכלל כדאי להעביר לדור הבא, עיתוי ההעברה וכיצד לנהל את הבחירה של היורש המתאים. הוא מציע תובנות על הטיפול בסכסוכים משפחתיים פוטנציאליים סביב ניהול וחלוקת נכסים, ומדגיש את החשיבות של תכנון מוקדם להצלחת התהליך. הפרק מיועד לבעלי עסקים משפחתיים שרוצים להבין טוב יותר את המורכבות של העברה בינדורית ולמצוא פתרונות נכונים.
▾מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
האתגר הראשון והקריטי בהעברה בינדורית הוא לשאול האם נכון בכלל להעביר את העסק לדור הבא, שכן לעיתים הפתרון המיטבי הוא מינוי מנכ"ל מקצועי, מכירה או שותפות חיצונית. · עיתוי ההעברה הוא סופר חשוב ודרמטי, ואין לחכות לרגע האחרון, שכן היעדר תכנון מוקדם ואמנה משפחתית עלול לסבך מאוד את התהליך במקרה של אירוע בלתי צפוי כמו פטירת המייסד. · ההחלטה למי מתוך המשפחה להעביר את הניהול מורכבת במיוחד כשיש מספר אחים ואחיות המעוניינים בתפקיד, ועלולה ליצור סכסוכים פנימיים והתנגדות מצד ההורים לבחור במועדף. · העברה בינדורית יכולה להיות גם העברת ניהול בלבד (למשל למנכ"ל חיצוני) תוך שמירה על הבעלות המשפחתית, מה שמצריך הבנה ברורה של מה בדיוק מועבר וכיצד משולבים בעלות וניהול. · חלוקת הרכוש הכוללת של המשפחה היא חלק בלתי נפרד מתהליך ההעברה הבינדורית, שכן העברת עסק כרוכה בסיכונים ויש לדאוג להגנה פיננסית על הילדים גם אם העסק אינו מצליח כמצופה.
השפעת מהפכת חוקי המס החדשים, על עסקים בכלל ועסקים משפחתיים בפרט.
26 במרץ 202553 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
פרק זה עוסק ברפורמת מס משמעותית בישראל, המשפיעה על כ-99% מהחברות במשק, בדגש על חברות מעטים. היא מבטלת את שיטת המיסוי הדו-שלבי עבור חברות שירותים מסוימות, ומחייבת מס אישי של עד 50% על רווחים מרגע היווצרותם, ללא המתנה לחלוקת דיווידנד. בנוסף, החקיקה מטילה מס נוסף של 2% על רווחים צבורים שלא חולקו. בעלי עסקים, במיוחד עסקים משפחתיים, נדרשים להבין את השינויים ולהתייעץ בדחיפות, בפרט לגבי פעולות אפשריות בשנת 2025.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- החקיקה החדשה מבטלת כמעט לחלוטין את שיטת המיסוי הדו-שלבי בישראל עבור חברות מעטים העומדות בתנאים מסוימים.
- חברות שירותים הנשלטות על ידי עד חמישה אנשים ובעלות שיעור רווחיות העולה על 25% יחויבו במס אישי על רווחיהן עד 50% ברגע שהרווח נוצר.
- החקיקה מטילה מס נוסף של 2% על רווחים צבורים שלא חולקו בחברות, או מחייבת את בעלי המניות לחלק אותם ולשלם עליהם מס.
- השינויים משפיעים על כ-99% מהחברות במשק הישראלי, וחשוב להתייעץ עם יועצי מס על מנת לבחון פעולות אפשריות בשנת 2025.
- החקיקה כוללת התאמות שמטרתן למנוע תכנוני מס להקטנת שיעור הרווחיות המדווח של חברות שירותים.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾על מה הפרק הזה?
פרק זה עוסק ברפורמת מס משמעותית בישראל, המשפיעה על כ-99% מהחברות במשק, בדגש על חברות מעטים. היא מבטלת את שיטת המיסוי הדו-שלבי עבור חברות שירותים מסוימות, ומחייבת מס אישי של עד 50% על רווחים מרגע היווצרותם, ללא המתנה לחלוקת דיווידנד. בנוסף, החקיקה מטילה מס נוסף של 2% על רווחים צבורים שלא חולקו. בעלי עסקים, במיוחד עסקים משפחתיים, נדרשים להבין את השינויים ולהתייעץ בדחיפות, בפרט לגבי פעולות אפשריות בשנת 2025.
▾מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
החקיקה החדשה מבטלת כמעט לחלוטין את שיטת המיסוי הדו-שלבי בישראל עבור חברות מעטים העומדות בתנאים מסוימים. · חברות שירותים הנשלטות על ידי עד חמישה אנשים ובעלות שיעור רווחיות העולה על 25% יחויבו במס אישי על רווחיהן עד 50% ברגע שהרווח נוצר. · החקיקה מטילה מס נוסף של 2% על רווחים צבורים שלא חולקו בחברות, או מחייבת את בעלי המניות לחלק אותם ולשלם עליהם מס. · השינויים משפיעים על כ-99% מהחברות במשק הישראלי, וחשוב להתייעץ עם יועצי מס על מנת לבחון פעולות אפשריות בשנת 2025. · החקיקה כוללת התאמות שמטרתן למנוע תכנוני מס להקטנת שיעור הרווחיות המדווח של חברות שירותים.
שינוי מבנה חברה כהכנה להעברה ביו דורית ואופציות לעובדים, Ikgai פמילי אופיס מארחים את רו"ח אלי חייקה
14 במרץ 202554 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הפרק מארח את אלי חייקה, מומחה לשינויי מבנה חברות ואופציות לעובדים, בעל ניסיון עשיר מרשות המיסים. הוא מפרט על חשיבות תכנון נכון בשינויי מבנה, כמו מיזוגים, פיצולים והעברות בין-דוריות, כדי למנוע חבות מס משמעותית. השיחה מתמקדת גם באופציות לעובדים והשלכותיהן המיסוייות. הפרק מיועד לבעלי חברות, היי-טקיסטים, ומנהלים המעוניינים לבצע שינויים מבניים בארגונם או לתכנן העברת נכסים לדור הבא בצורה יעילה ומוגנת ממס, מה שהופך אותו לרלוונטי לכל מי שמבקש למטב את המבנה העסקי שלו ולהבטיח יציבות פיננסית. האזנה לפרק שווה כדי להבין כיצד ניתן להימנע מ"תאונות מס" ולבנות מבנה ארגוני נכון ויעיל יותר.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- שינויי מבנה חברה הם כלי ניהולי אסטרטגי להתייעלות, הכנה להנפקה או כניסת משקיעים, ופישוט מורכבות למניעת סכסוכים עתידיים.
- ללא תכנון מיסויי נכון לפי חלקי ב' לפקודת מס הכנסה, שינויי מבנה עלולים ליצור אירועי מס משמעותיים עם חבויות כבדות, כולל מס רכישה על נדל"ן.
- מומלץ להתייעץ עם מומחה ולבדוק מתווה שינוי מבנה המוצע באופן אנונימי מול רשות המיסים, שכן מדיניותם עשויה להשתנות.
- קיים קשר קריטי בין שינויי מבנה למיסוי אופציות לעובדים; חוסר הבנה באחד התחומים עלול לגרום לנזק משמעותי בתהליך.
- העברה בין-דורית מתוכננת של נכסים או מניות יכולה למנוע סכסוכים משפחתיים עתידיים ולאפשר גמישות במכירת חלקים, במיוחד כאשר ילדים עובדים בפעילויות שונות.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾על מה הפרק הזה?
הפרק מארח את אלי חייקה, מומחה לשינויי מבנה חברות ואופציות לעובדים, בעל ניסיון עשיר מרשות המיסים. הוא מפרט על חשיבות תכנון נכון בשינויי מבנה, כמו מיזוגים, פיצולים והעברות בין-דוריות, כדי למנוע חבות מס משמעותית. השיחה מתמקדת גם באופציות לעובדים והשלכותיהן המיסוייות. הפרק מיועד לבעלי חברות, היי-טקיסטים, ומנהלים המעוניינים לבצע שינויים מבניים בארגונם או לתכנן העברת נכסים לדור הבא בצורה יעילה ומוגנת ממס, מה שהופך אותו לרלוונטי לכל מי שמבקש למטב את המבנה העסקי שלו ולהבטיח יציבות פיננסית. האזנה לפרק שווה כדי להבין כיצד ניתן להימנע מ"תאונות מס" ולבנות מבנה ארגוני נכון ויעיל יותר.
▾מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
שינויי מבנה חברה הם כלי ניהולי אסטרטגי להתייעלות, הכנה להנפקה או כניסת משקיעים, ופישוט מורכבות למניעת סכסוכים עתידיים. · ללא תכנון מיסויי נכון לפי חלקי ב' לפקודת מס הכנסה, שינויי מבנה עלולים ליצור אירועי מס משמעותיים עם חבויות כבדות, כולל מס רכישה על נדל"ן. · מומלץ להתייעץ עם מומחה ולבדוק מתווה שינוי מבנה המוצע באופן אנונימי מול רשות המיסים, שכן מדיניותם עשויה להשתנות. · קיים קשר קריטי בין שינויי מבנה למיסוי אופציות לעובדים; חוסר הבנה באחד התחומים עלול לגרום לנזק משמעותי בתהליך. · העברה בין-דורית מתוכננת של נכסים או מניות יכולה למנוע סכסוכים משפחתיים עתידיים ולאפשר גמישות במכירת חלקים, במיוחד כאשר ילדים עובדים בפעילויות שונות.
מיסוי מטבעות דיגיטליים ופיזור השקעות משפחתיות |חגי אלמקייס, יואב הולצר | IKGAI פמילי אופיס
10 במרץ 202550 דק׳לניתוח המלא של הפרק ←אמ;לקסיכום הפרק
הפרק מציג שיחה עם חגי אלמקייס, מומחה למיסוי קריפטו, על מורכבות מיסוי המטבעות הדיגיטליים בישראל. הוא מתמקד בהסבר על פסק דין קופל, שקבע כי קריפטו הוא נכס החייב במס רווחי הון, ובחשיבות ההבחנה בין פעילות הונית לעסקית. הפרק מיועד למשקיעי קריפטו המעוניינים להבין את חובות הדיווח, את הסיכונים באי-דיווח ואת הכלים הטכנולוגיים הקיימים לחישוב המס, תוך דגש על הצורך בביקורת אנושית. השיחה מפרטת את סוגיות המס המרכזיות ואת הגישה הנכונה להתמודדות עמן.
קראו עוד ▾הציגו פחות ▴- עד שנת 2018, רבים האמינו שביטקוין פטור ממס בישראל, בדומה למטבע חוץ.
- פסק דין קופל קבע כי קריפטו נחשב לנכס, ולכן רווחים ממנו חייבים במס רווחי הון, בשונה ממטבע חוץ שפטור.
- ההבחנה בין פעילות הונית לפעילות עסקית בקריפטו היא קריטית: פעילות עסקית כפופה למס הכנסה גבוה יותר.
- היסטוריית הפעילות של הלקוח בקריפטו משפיעה על חומרת בעיית הדיווח; אי-דיווח לאורך שנים עלול להפוך לבעיה פלילית.
- חישוב רווחי קריפטו מורכב ודורש לעיתים קרובות שימוש בתוכנות ייעודיות כמו 'קוינלי' או 'קוינטראקינג', אך תמיד נדרשת ביקורת אנושית.
ש&תשאלות ותשובות מהפרק▾על מה הפרק הזה?
הפרק מציג שיחה עם חגי אלמקייס, מומחה למיסוי קריפטו, על מורכבות מיסוי המטבעות הדיגיטליים בישראל. הוא מתמקד בהסבר על פסק דין קופל, שקבע כי קריפטו הוא נכס החייב במס רווחי הון, ובחשיבות ההבחנה בין פעילות הונית לעסקית. הפרק מיועד למשקיעי קריפטו המעוניינים להבין את חובות הדיווח, את הסיכונים באי-דיווח ואת הכלים הטכנולוגיים הקיימים לחישוב המס, תוך דגש על הצורך בביקורת אנושית. השיחה מפרטת את סוגיות המס המרכזיות ואת הגישה הנכונה להתמודדות עמן.
▾מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
עד שנת 2018, רבים האמינו שביטקוין פטור ממס בישראל, בדומה למטבע חוץ. · פסק דין קופל קבע כי קריפטו נחשב לנכס, ולכן רווחים ממנו חייבים במס רווחי הון, בשונה ממטבע חוץ שפטור. · ההבחנה בין פעילות הונית לפעילות עסקית בקריפטו היא קריטית: פעילות עסקית כפופה למס הכנסה גבוה יותר. · היסטוריית הפעילות של הלקוח בקריפטו משפיעה על חומרת בעיית הדיווח; אי-דיווח לאורך שנים עלול להפוך לבעיה פלילית. · חישוב רווחי קריפטו מורכב ודורש לעיתים קרובות שימוש בתוכנות ייעודיות כמו 'קוינלי' או 'קוינטראקינג', אך תמיד נדרשת ביקורת אנושית.
תור הזהב של המשקיעים המוסדיים | גיא לקן יואב הולצר | IKGAI פמילי אופיס
20 בפברואר 202552 דק׳אלוקציה ונדל"ן בעולם של הורדות הריבית ועליית תשואות
15 בינואר 202555 דק׳הכלכלה לקראת 2025 עם ברק גרשוני מנכ"ל גביש פיננסים
18 בדצמבר 20241 שע׳ 5 דק׳הלוואות גישור בניו יורק וערים מרכזיות נוספות
20 בנובמבר 202427 דק׳
פודקאסטים דומים
הפודקאסט של הביצה הפיננסית
igor baskin
מאחורי ההחלטות עם שולקין Inside Regulation and Decision Making
NATALIE SHULKIN
מדברים נדלן
קובי זהבי- השקעה נכונה
אינווסטאפ - InvestUP - פודקאסט השקעות
ice
מפצחים השקעות - אברי גלעד ואיתי ליפקוביץ’
Horizon CM
חופשיה ללדת- לידה טבעית עם זיוה כחלון
Oli safe care