IKGAI מדברים פיננסים השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד

עו"ד יואב הולצר

56 פרקים

IKGAI בית השקעות ופמילי אופיס למשפחות, עסקים משפחתיים וללקוחות כשירים המנגיש פתרונות בשלושת עולמות ההשקעה - השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ושוק ההון, פודקאסטים בתחום הפיננסים, השקעות אלטרנטיביות, מגמות, ניתוחי סיכונים ועוד www.ikgai.com office@ikgai.com

האזן ב-Apple אתר הפודקאסט

סיכום מעמיק · מתוך הפרקנוצר אוטומטית מתמלול AI

RSU זו ברכה, אבל כשהיא הופכת לנתח גדול מההון המשפחתי היא נכס בודד מסוכן — והפרק מסביר איך לפזר, מתי למכור ואיך לחסוך במס.

וובינר של חברת ההשקעות והפמילי אופיס איקיגאי, בהנחיית יואב הולצר ובהשתתפות ירדן (מנהל מוצר) ורואה החשבון יניב קמיניצקי מפירמת התכנון הפיננסי 'אובייקטיב'. הפרק עוסק ב-RSU ובמכשירי תגמול עובדים אחרים (אופציות, תגמולים מותנים) ובשאלה כיצד עובדי הייטק צריכים להתייחס אליהם כחלק מתיק ההשקעות והתכנון הפיננסי של המשפחה. המסר המרכזי: RSU הם דבר חיובי, אך כשהם מהווים נתח משמעותי מסך הנכסים נוצר סיכון של חוסר פיזור, בדיוק כמו בכל נכס בודד. הדוברים מדגימים זאת עם מניות שקרסו (מובילאיי, סולאראדג', אינטל, נוקיה, אנרון, פאן אם) ומסבירים את צד המיסוי המורכב — מס שולי על ההטבה ומס רווח הון על העלייה. מתאים בעיקר לעובדי הייטק שמחזיקים מניות חברה ורוצים להבין איך ומתי לממש.

RSU היא ברכה ותמריץ של המעסיק, אך כשהיא הופכת לנתח משמעותי מסך נכסי המשפחה היא נכס בודד מסוכן בדיוק כמו כל מניה, אג"ח, נדל"ן או קריפטו — הסיכון הוא חוסר הפיזור.
הצעד הראשון הנכון הוא לבצע תכנון פיננסי הוליסטי (לבד או עם מתכנן) לפני המכירה, ולא להתחיל מהשאלה הטכנית של מתי למכור; לאחר התכנון, פיזור ההון להשקעות מגוונות הופך לפשוט יותר.
מבחינת מיסוי יש שני רבדים: מס שולי (כ-35% ומעלה, עד 52% עם מס יסף) על שווי ההטבה ביום ההענקה, ומס רווח הון (25%, עד 30% עם מס יסף) על העלייה במחיר עד יום המכירה.
כדאי לשקול לדחות מימוש לשנה קלנדרית שבה ההכנסה והמדרגה השולית נמוכות יותר (למשל בעת ירידת הילוך או הפסקת עבודה) — המיסוי שנתי ולא חודשי, ולכן עיתוי המכירה לשנה הנכונה חוסך מס.
בכל שנה מתקבלת חבילת RSU חדשה שמבשילה בהדרגה, ולכן גם אם מוכרים חלק החשיפה למניה מתחדשת — מה שמקל רגשית על ההחלטה לשחרר ולפזר.
להחזיק מזומן זמנית בפיקדון או בקרן כספית עד קבלת החלטה הוא לגיטימי; 'חניה' קצרה לכסף עד ההחלטה עדיפה על מכירה פזיזה.

השאלה הבולטת בפרק

נגיד שאני מחזיק עמדה יפה של RSU ומבין שאני חשוף ביתר — מה הצעד הראשון שלי בכלל?

סיכום AIנוצר אוטומטית על בסיס תיאור הפודקאסט

מבית IKGAI, בית השקעות ופמילי אופיס, פודקאסט שעוסק בעולם הפיננסים, בהשקעות אלטרנטיביות, במגמות ובניתוחי סיכונים.

מבית IKGAI, בית השקעות ופמילי אופיס
עוסק בהשקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ושוק ההון
מדבר על מגמות וניתוחי סיכונים
מיועד למתעניינים בעולם ההשקעות

עולם ההשקעות רחב הרבה מעבר למניות ולפיקדונות, ומי שמכיר אותו לעומק יודע שיש בו שכבות שלמות. הפודקאסט של IKGAI, בית השקעות ופמילי אופיס, נכנס בדיוק אל השכבות האלה.

הבית מתמחה בשלושה עולמות השקעה: השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ושוק ההון, ומנגיש פתרונות למשפחות, לעסקים משפחתיים וללקוחות כשירים. הפודקאסט נשען על הידע הזה.

בתוכנית מדברים על פיננסים בהרחבה: השקעות אלטרנטיביות, מגמות בשוק, ניתוחי סיכונים ועוד. הגישה היא מקצועית, ומבקשת לחשוף את המאזין לדרכי חשיבה של אנשי מקצוע מהתחום.

מי שמתעניין בהשקעות מעבר למסלולים המוכרים, ורוצה להבין טוב יותר מגמות וסיכונים בעולם הפיננסי, ימצא כאן תוכן מקצועי ומעמיק.

השקעותפיננסיםהשקעות אלטרנטיביותנדל"ןשוק ההוןפודקאסט ישראלי

הפרק האחרון19 בנובמבר 2025

RSU זה לא תיק השקעות

אמ;לקסיכום הפרק ב-AI▾

RSU זה לא תיק השקעות — למה 95% מעובדי ההייטק לא מבינים כמה הם חשופים. וובינר עם רו״ח יניב קמיניצקי.

וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח יניב קמיניצקי על הסיכון שבריכוז הון מ-RSU במניה אחת של מקום העבודה. הפרק עוסק במתי נכון למכור RSU, איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה, ואיך בונים תיק מבוסס אסטרטגיה. פרק לעובדי הייטק שצוברים הון דרך RSU.

עובדי הייטק רבים נשארים עם תיק תלוי לגמרי במניה אחת — של מקום העבודה שלהם.
תיק נכון נבנה על אסטרטגיה ולא על מזל.

פרקים אחרונים

RSU זה לא תיק השקעות
19 בנובמבר 202552 דק׳
אמ;לקסיכום הפרק▾
RSU זה לא תיק השקעות — למה 95% מעובדי ההייטק לא מבינים כמה הם חשופים. וובינר עם רו״ח יניב קמיניצקי.
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח יניב קמיניצקי על הסיכון שבריכוז הון מ-RSU במניה אחת של מקום העבודה. הפרק עוסק במתי נכון למכור RSU, איך מאזנים בין מס, סיכון ופוטנציאל צמיחה, ואיך בונים תיק מבוסס אסטרטגיה. פרק לעובדי הייטק שצוברים הון דרך RSU.
- עובדי הייטק רבים נשארים עם תיק תלוי לגמרי במניה אחת — של מקום העבודה שלהם.
- תיק נכון נבנה על אסטרטגיה ולא על מזל.
הדפדפן שלך אינו תומך בנגן השמע.
נדל"ן בחול: מה אמיתי ומה שיווק ?
11 בספטמבר 202558 דק׳
אמ;לקסיכום הפרק▾
נדל״ן בחו״ל: מה אמיתי ומה שיווק? איך מבדילים בין השקעה רצינית להבטחות תשואה מבריקות.
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר על הרצון לגוון תיק שיושב על מניה אחת באמצעות נדל״ן בחו״ל, ועל שיטפון הפרסומות שמבטיחות תשואות בפלורידה, אטלנטה ופרויקטים ׳מניבים׳ בארה״ב. הפרק בוחן איך יודעים אם השקעה רצינית. פרק למי ששוקל השקעת נדל״ן בחו״ל כהכנסה פסיבית.
- הרצון לגוון תיק שיושב על מניה אחת מוביל רבים לחפש הכנסה פסיבית שקטה יותר.
- חשוב להבחין בין השקעה אמיתית לבין שיווק עם הבטחות תשואה.
הדפדפן שלך אינו תומך בנגן השמע.
שימור המורשת, הבטחת העתיד: כיצד לוודא שהעסק המשפחתי שלכם ימשיך לשגשג ולצמוח?
7 במאי 202555 דק׳
אמ;לקסיכום הפרק▾
שימור המורשת, הבטחת העתיד — איך מוודאים שהעסק המשפחתי ימשיך לשגשג. וובינר עם תמר אדלר, מנכ״לית SMCgroup.
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם תמר אדלר, מנכ״לית SMCgroup, על המעבר הבין-דורי בעסק משפחתי. הפרק עוסק במתחים סביב עתיד העסק, באיזון בין ניסיון דור המייסדים לחדשנות הדור הבא, ובמורכבות חלוקת הנכסים. פרק לבעלי עסקים משפחתיים שמתכננים העברה בין-דורית.
- המעבר הבין-דורי הוא נקודת מפנה קריטית שמחייבת תכנון מוקדם וניהול הדינמיקה המשפחתית.
- חלוקת נכסים צריכה להבטיח פרנסה גם לבני משפחה שאינם פעילים בעסק.
הדפדפן שלך אינו תומך בנגן השמע.
השפעת מהפכת חוקי המס החדשים, על עסקים בכלל ועסקים משפחתיים בפרט.
26 במרץ 202553 דק׳
אמ;לקסיכום הפרק▾
השפעת מהפכת חוקי המס החדשים על עסקים ועסקים משפחתיים. עם עו״ד (רו״ח) בני טובי.
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם עו״ד (רו״ח) בני טובי על הרפורמה הדרמטית במיסוי חברות מעטים ורווחים בלתי מחולקים החל מ-2025. הפרק עוסק ברווחים כלואים, במס יסף נוסף ובמיסוי חדש על חברות מעטים. פרק לבעלי עסקים שרוצים להבין את השלכות הרפורמה.
- מ-2025 חלים כללים חדשים על רווחים כלואים בחברות מעטים.
- מס יסף נוסף של 2% חל על הכנסה הונית מעל 721,560 ש״ח לשנה.
הדפדפן שלך אינו תומך בנגן השמע.
שינוי מבנה חברה כהכנה להעברה ביו דורית ואופציות לעובדים, Ikgai פמילי אופיס מארחים את רו"ח אלי חייקה
14 במרץ 202554 דק׳
אמ;לקסיכום הפרק▾
שינוי מבנה חברה כהכנה להעברה בין-דורית ואופציות לעובדים. עם רו״ח אלי חייקה, לשעבר במס הכנסה.
וובינר בהנחיית עו״ד יואב הולצר עם רו״ח אלי חייקה, לשעבר מנהל מחלקת אופציות לעובדים במס הכנסה, על שינויי מבנה ואופציות לעובדים. הפרק עוסק בכללי 102, הבשלה והאצה, ברילוקיישן ואופציות ובשילוב בעסקאות. פרק לבעלי חברות ולמנהלים שמתכננים העברה בין-דורית והקצאת אופציות.
- רילוקיישן משפיע על מיסוי הטבות האופציות.
- שילוב אופציות ושינויי מבנה בעסקאות דורש תכנון מס קפדני.
הדפדפן שלך אינו תומך בנגן השמע.
מיסוי מטבעות דיגיטליים ופיזור השקעות משפחתיות |חגי אלמקייס, יואב הולצר | IKGAI פמילי אופיס
10 במרץ 202550 דק׳
אמ;לקסיכום הפרק▾
מיסוי מטבעות דיגיטליים ופיזור השקעות משפחתיות. עם חגי אלמקייס ויואב הולצר.
שיחה עם חגי אלמקייס ויואב הולצר על מיסוי מטבעות דיגיטליים בישראל ובעולם, על דיווח נכון שמונע תשלומי מס גבוהים, ועל איך משלבים קריפטו בתיק השקעות מגוון. הפרק נוגע גם בהעברת מטבעות דיגיטליים לבנק. פרק למשקיעים בקריפטו שרוצים להבין את היבטי המס.
- דיווח נכון על מטבעות דיגיטליים יכול לחסוך תשלומי מס גבוהים ובעיות עם הרשויות.
- יש הבדל בדיווח ובמיסוי בין השקעה בקריפטו להשקעה בשוק ההון.
הדפדפן שלך אינו תומך בנגן השמע.