מנחה ב-
תובנות מרכזיות
- השקעה רק ב-S&P 500 אינה פיזור אמיתי: כיום עשר חברות מהוות כ-40% מהמדד, כך שלמעשה מדובר בעשר חברות ולא ב-500, והמשקיע נחשף רק לכלכלה אחת, למטבע אחד ולחברות הרשומות בארה"ב בלבד.
- למשקיע ישראלי שמתכוון לחיות ולפרוש בארץ חיונית חשיפה לשקל: חשיפה לדולר בלבד יוצרת סיכון כפול, גם של אפיק ההשקעה וגם של שער החליפין. בשנת 2025 ה-S&P עלה אך הדולר נחלש כ-10-12 אחוז מול השקל, כך שבנטו התשואה האמיתית נשחקה משמעותית.
- הטיפים החמים מחברים על מניות מגיעים בדרך כלל אחרי שהמניה כבר עשתה את הריצה שלה; ג'רי מעיד שכמעט אף פעם לא הרוויח מהם. אם אחרי חמש שנים הביצועים שלך דומים או נמוכים מ-S&P 500, עדיף להשקיע במדד ולהקדיש את הזמן לתחביבים אחרים.
- משבר כלכלי הוא דווקא הזמן לאזור אומץ ולהשקיע: ג'רי עשה את ההשקעות הטובות בקריירה שלו בתוך משברים, וב-2008 ניצל את קריסת הנדל"ן בארה"ב (במיוחד פלורידה, שספגה את המכה הקשה) כדי להיכנס לתחום.
- כשמגייסים כסף ממשקיעים יש להיזהר מהרגולציה: הצעה ליותר מ-35 ניצעים שאינם משקיעים כשירים היא הפרת חוק, ולכן חובה להתלוות לעורך דין ולוודא שפונים למשקיעים כשירים או נשארים מתחת לסף.
השאלות שחוזרות
- פתאום הלכת לפיגומים, לנדל"ן, אז מאיפה המעבר הזה משוק ההון לנדל"ן?
- איך אפשר לזהות מראש קבלן ביצוע או יזם שיש סיכוי אמיתי שהוא יחזיק ולא יקרוס, כשבעיתונות הכלכלית רואים יזמים בקשיים ופושטים רגל — הרי אנחנו רוצים את הדירה ולא להשתמש בערבות חוק המכר?
- האם אנחנו, זוג בני חמישים ושלוש שנמאס לו לעבוד, יכולים להפסיק — כלכלית?
- למה בחרתם רק קרנות נאמנות בישראל ולא גם מניות או ETF אמריקאיים?
- האם בשביל לקבל הכנסה פסיבית חודשית אני חייב להשקיע בנדל"ן?
הפרקים שלך שווים יותר מהשמעה אחת
כל פרק שלך יכול להפוך למאמר שגוגל מדרג ושמנועי ה-AI מצטטים. כך מאזינים חדשים מוצאים אותך — מהארכיון שכבר הקלטת.
איך זה עובד