האזינו לפרק המלא
אנחנו עוזרים למצוא את הפרק, ההאזנה המלאה נמצאת אצל היוצרים, בפלטפורמה שלהם.
/ הפרק במספרים
| פורסם | 6 ביולי 2026 |
|---|---|
| אורך | 24 דק׳ (קצר ב-58% מהממוצע בתוכנית) |
| הנושא המרכזי | ניהול עושר ומיסוי במוצרי גמל ופנסיה |
| אורחים | מוטי חזן |
| קטגוריה | כלכלה ועסקים |
על מה הפרק עם מוטי חזן?
ניהול השקעות דרך מכשירי גמל ופנסיה מאפשר חיסכון משמעותי במס בהשוואה להשקעות פרטיות, במיוחד עבור בעלי הכנסות גבוהות.
השימוש בתיקון 190 ובקרנות השתלמות מאפשר מיסוי של 15 אחוז נומינלי בלבד, בניגוד ל-25 אחוז ריאלי בהשקעה פרטית. רפורמת המסלולים פתחה מגוון רחב של אפשרויות השקעה, כולל מסלולים מחקי מדדים ומסלולים מנוהלים אקטיבית. קיימת מגמה של מעבר למסלולים מגודרי מטבע בשל התנודתיות בשער הדולר.
השקעה בתוך קופת גמל או קרן השתלמות מאפשרת לדחות את אירוע המס ולשלם מס מופחת של 15 אחוז נומינלי, מה שמהווה יתרון אדיר לבעלי הכנסות גבוהות או כאלו הכפופים למס יסף.
/ תובנות מרכזיות
- מסלולי השקעה מחקי מדדים כמו S&P 500 מאפשרים הוצאות ניהול נמוכות וגמישות גבוהה.
- הפקדות לקרן השתלמות מעבר לתקרה מאפשרות ליהנות מיתרונות מיסוי גם למי שאינו שכיר.
- המעבר בין מסלולי השקעה בתוך קופות הגמל מתבצע בדרך כלל תוך יום עסקים אחד.
- מסלולי מניות מנוהלים אקטיבית משלבים בחירת מניות ספציפיות לצד חשיפה למדדים, מה שיוצר ביצועים שונים בין הגופים המנהלים.
למה משקיעים בעלי הכנסות גבוהות בוחרים להשקיע במוצרים פיננסיים מחוץ למסגרת ה-IRA או הגמל, ובכך מוותרים על הטבות מס משמעותיות?
- 1בחינת כדאיות הפקדה לקרן השתלמות מעבר לתקרה לניצול הטבות המס.
- 2בדיקת הרכב המסלולים המנייתיים בתיק הקיים והשוואתם למדדי ייחוס.
- 3השוואת דמי ניהול והוצאות ישירות בין מסלולים אקטיביים לפסיביים.
- 4בחינת חשיפה למטבע חוץ בהתאם לציפיות מהשוק והתנודתיות בדולר.
- 5התאמת רמת הסיכון בתיק הגמל לטווח ההשקעה האישי.
ניתוח מאת מערכת פודקאסט·ישראל, מבוסס תמלול אוטומטי של הפרק. על המתודולוגיה והמגבלות
שאל את הפרק (Chat with Episode)
קבל תשובות מיידיות מתוך תמלול וניתוח ה-AI
שאלות מומלצות בלחיצה אחת:
נתונים מהפרק
אחוזים מהפרק
מתיאור הפרק
מוזמנים לקורסים וובינרים בחינם, הצטרפות לרשימת התפוצה שלנו, ערוץ הכשירים, צ׳קאפ פיננסי ועוד סקירת המאקרו: "נושמים הפסקת אש שברירית" מה צפוי בסקירה ועל אלו שאלות נענה: מבט על המחזור הכלכלי בעולם המגמות החדשות של האינפלציה והריבית מה המצב באמת של הכלכלה האמריקאית? למה השווקים מפחדים מה AI? האתגרים הלא מוכרים של אירופה. המשמעות של הגדלת היצוא בסין (עבור סין). למה שוק המניות בסין לא ממריא? הכלכלה הישראלית אחרי הסכמי הפסקת האש נתונים מעניינים על שווקי המניותועוד.. לפרטים נוספים על שירותי הפמילי אופיס שלנו
/ עוד פרקים על השקעות ושוק ההון
- מנועי הכסףגיל שויד: מההשוואה לבועת הדוט.קום, דרך החיים כיו״ר ועד השינוי שהכרחי לילדינוגיל שויד, ממייסדי צ'ק פוינט, רואה ב-AI מהפכה שהשקעות הענק בה עוד לא הוכיחו החזר, אך מעריך שהיא תכפיל את כוחם של עובדים ושל ישראל, בתנאי שמערכת החינוך תתעדכן ושלא יוטל על התוכנה עול רגולציה כבד.
- חיות כיס Hayot Kissפרק 361: מי רוצה להיות שר האוצר הבא?שר האוצר הבא יירש חוב של כמעט 69% תוצר, תקציב ביטחון שתופח ושירותים אזרחיים מורעבים, ולדברי פרופסור קרנית פלוג לא יוכל להוריד מיסים ויצטרך כנראה להעלות אותם.
- הכסף של החיים עצמם#91: אחרי גיל 70 - אחד מכל שתיים. המשבר בביטוחי הסיעוד ומה אפשר לעשות היום?ביטוח הסיעוד בישראל כמעט התרוקן מתוכן, ולכן כדאי להתחיל לבנות כבר היום קרן סיעוד פרטית, כחיסכון ולא כביטוח.
- Playbooksיזם שמכר ב-300 מיליון דולר: ״אם הייתי מתחיל סטארטאפ מחדש, זה מה שהייתי עושה אחרת״יזם צריך להתחיל מבעיה אמיתית שכואבת למספיק אנשים ולא מהיכולת הטכנולוגית שלו, ולדאוג להלימה מלאה בין הבעיה, הסיפור שהוא מספר והמוצר.
/ נושאים קשורים
איך נוצר העמוד הזה
236 פרקים של אינווסטור 360 לייב = 236 מאמרים שגוגל מדרג
את התקציר והניתוח בעמוד הזה הפקנו אוטומטית מתוך האודיו של הפרק, בלי שאיש כתב מילה. זה בדיוק מה ש-AuthorityRank עושה לארכיון שלם: כל פרק הופך למאמר עברי איכותי שמדורג בגוגל ומצוטט על ידי ChatGPT ו-Perplexity, ומתפרסם אוטומטית במגזין משלכם.
הארכיון שלכם הוא אודיו מת שמנועי החיפוש לא מוצאים. אנחנו הופכים אותו לנכס שמביא תנועה כל חודש.