אצל בעלי הון העיקרון הראשון הוא פיזור גאוגרפי ומטבעי: בערך מחצית מהנכסים נשארים בישראל ובשקל והמחצית השנייה מועברת לחו"ל בדולר, יורו ופאונד - כי ישראל כלכלה קטנה ביחס לעולם.
את חשיפת המטבע בהשקעה ארוכת-טווח כמעט בלתי אפשרי וחסר תכלית להגן עליה: מעבר לשנה-שנתיים קשה לתמחר הגנות (אופציות/פורוורד), ולכן הלקוחות פשוט מתייחסים לתיק כ'נכס שקלי ונכס דולרי' ולא משערכים אותו לפי תנודות.
ערך-העל של הבנק הוא יציבות פיננסית והלימות הון גבוהה - הכינוי שלו ברחוב הוא 'הפורטרס' (Fortress) - אחרי חמש שנים שלימדו שהכל יכול לקרות, כולל קריסות כמו קרדיט סוויס וסיליקון ואלי בנק, ועם כ-500 אירועי דיפולט בנקאיים בשנה בארה"ב.
המודל של פיקטה הוא בנק בבעלות שותפים (לא הנפקה ציבורית) עם 'לאופורום' שבו שותף חדש קונה את הוותיק - בנק משפחתי מ-1805 בדירוג AA-, שמדגיש שמירה על ההון לפני יצירת תשואה.
תחזית 2026 של הבנק אופטימית: צפי לבהירות בנושא המכסים שתוריד תנודתיות, והמשך מחזור הורדות ריבית של הפד - אחרי שלוש הורדות ב-2025 לריבית 3.75%, ושתי הורדות נוספות צפויות במרץ וביוני שיביאו לכ-3.25%.

השאלות שחוזרות

איך לקוח אמור לדעת מה ה'טעמים' שלו? המנחה טוען שלרוב הלקוח אינו יודע ומצפה מהבנקאי להגיד לו מה הם - ומורן מבחינה בין 'טעמים' (פרופיל סיכון ואישיות) ל'צרכים' (נזילות עתידית), ומדגישה שהשלב הראשון תמיד הקשבה.
האם נכון לעין המחשב הקוונטי הולך להחליף את המחשב הקלאסי, או רק לייצר יכולת חישוב חדשה שתעבוד מאחורי הקלעים?
איך אתה שומר ארגון שהוא מפלצת לנוע כמו סירת מרוץ?
אתה בעצם הולך להיות חברת ניהול - למה אתה עושה את זה לעצמך?
איך אנחנו בעצם מגדרים, שומרים על עצמנו ומתנהלים בתקופה הזו של ריבית גבוהה ואי-ודאות - גם בהשקעות חדשות וגם בניהול הנכסים הקיימים?

הזמן כאורח / יצירת קשר

רוצה את פרטי הקשר המאומתים? מוצר המידע שלנו כולל אנשי קשר מאומתים, ציון פופולריות, ונתוני אפיזודות לכל פודקאסטר בישראל.

שלח הודעה ב-WhatsApp

הפרקים שלך שווים יותר מהשמעה אחת

כל פרק שלך יכול להפוך למאמר שגוגל מדרג ושמנועי ה-AI מצטטים. כך מאזינים חדשים מוצאים אותך - מהארכיון שכבר הקלטת.

איך זה עובד