פרק 43 - זה לא בדיוק ה S&P500 שבחרתי
31 באוגוסט 20252549
עודכן: מאת צוות פודקאסט·ישראל
האזן לפרק
/ הפרק במספרים
| פורסם | 31 באוגוסט 2025 |
|---|---|
| אורך | 42 דק׳ (ארוך ב-25% מהממוצע בתוכנית) |
| קטגוריה | כלכלה ועסקים |
על הפרק
חושבים שאם בחרתם מסלול S&P 500 אתם “מקבלים את תשואת המדד”? לא בדיוק… בשנים האחרונות S&P 500 הפך ללהיט אבל הרבה משקיעים מופתעים כשמספרי התשואה אצלם לא דומים למה שרואים בגוגל. בפרק החדש אני מפשט בדיוק למה זה קורה: • פנסיה מקיפה ≠ 100% מניות: כ-27% מהקרן כפופים למנגנון אבטחת תשואה, מה שמרכך עליות וגם הפסדים. • מט"ח עושה את ההבדל: דולר/שקל יכול להוסיף או לגרוע אחוזים בלי שהמדד יזוז. • דיבידנדים ועלויות: הגרף בגוגל לא כולל דיבידנדים; בנוסף יש דמי ניהול ועלות שנתית צפויה, וגם “כסף יושב” במזומן. • “עוקב” מול “מחקה” מדד: זה לא אותו דבר רגולטורית ותפעולית וזה משפיע על הדיוק. • IRA כפתרון מתקדם: