פרק 32: אבי אמסלם ויוסי דימרי – אבא יותר בבית
עודכן: מאת צוות פודקאסט·ישראל
/ הפרק במספרים
| פורסם | 6 בפברואר 2023 |
|---|---|
| אורך | 57 דק׳ (ארוך ב-14% מהממוצע בתוכנית) |
| הנושא המרכזי | תכנון פיננסי כדרך להגשמת מטרות חיים ולהיות יותר בבית |
| קטגוריה | כלכלה ועסקים |
על מה הפרק?
אבי אמסלם ויוסי דימרי, בעלי חברת התכנון הפיננסי טריפלן, מסבירים שתכנון פיננסי הוא בעצם תכנון חלומות שמטרתו לאפשר לאדם להיות יותר בבית עם משפחתו.
הפרק נפתח בסיפור אישי של יוסי על כך שכילד התקשה להבין את ערך החיסכון, ורק בבגרות הבין שכסף יכול לצמוח ולהפוך לדרך חיים. אבי ויוסי מציגים את חברת טריפלן כ'וונסטופ שופ' פיננסי המשלב משכנתאות, נדל"ן, שוק ההון, ביטוחים ופנסיה, סביב הקמפיין 'אבא יותר בבית'. הם מסבירים שתכנון פיננסי מתחיל מזיהוי המטרה הרגשית הסופית ('בלי מגבלת כסף וזמן מה היית עושה') ורק אחר כך ממירים אותה למספרים ומכשירים. הם ממשילים את התהליך לאפליקציית ניווט שממקמת אותך על המפה ובוחרת את המסלול היעיל ביותר אל היעד, ומדגימים זאת בפגישה עם זוג לקוחות שהגדירו יעדים מהפרקטיים ועד החלומיים.
/ תובנות מרכזיות
- חיסכון בלי השקעה משאיר את הכסף עומד במקום - ההבנה שכסף יכול לצמוח שינתה את כל ההסתכלות על כסף
- תכנון פיננסי אמיתי מתחיל מהרגש והמטרה הסופית, ורק אחר כך עוסקים בכסף, ריבית ומכשירים
- המטרה היא לא 'חופש כלכלי' במובן הצר אלא היכולת לבחור לעשות מה שטוב לנו עם האנשים שאנחנו אוהבים
- ברגע שיש סכום יעד, טווח זמן והפקדה חודשית - אפשר לחשב את אחוז התשואה הנדרש ולהתאים את המכשיר המתאים
- תכנון פיננסי דומה לאפליקציית ניווט: קודם ממקמים את נקודת ההתחלה, מגדירים יעד, ובוחרים את המסלול היעיל ביותר עם מינימום טלטלות
אם מחר אין מגבלת כסף ואין מגבלת זמן - מה אתה עושה בבוקר, מה אתה אוכל בצהריים, עם מי, ואיפה אתה ישן?
ניתוח מאת מערכת פודקאסט·ישראל, מבוסס תמלול אוטומטי של הפרק. על המתודולוגיה והמגבלות
/ שאלות נפוצות על הפרק
- על מה הפרק הזה?
- הפרק נפתח בסיפור אישי של יוסי על כך שכילד התקשה להבין את ערך החיסכון, ורק בבגרות הבין שכסף יכול לצמוח ולהפוך לדרך חיים. אבי ויוסי מציגים את חברת טריפלן כ'וונסטופ שופ' פיננסי המשלב משכנתאות, נדל"ן, שוק ההון, ביטוחים ופנסיה, סביב הקמפיין 'אבא יותר בבית'. הם מסבירים שתכנון פיננסי מתחיל מזיהוי המטרה הרגשית הסופית ('בלי מגבלת כסף וזמן מה היית עושה') ורק אחר כך ממירים אותה למספרים ומכשירים. הם ממשילים את התהליך לאפליקציית ניווט שממקמת אותך על המפה ובוחרת את המסלול היעיל ביותר אל היעד, ומדגימים זאת בפגישה עם זוג לקוחות שהגדירו יעדים מהפרקטיים ועד החלומיים.
- מהן התובנות המרכזיות מהפרק?
- חיסכון בלי השקעה משאיר את הכסף עומד במקום - ההבנה שכסף יכול לצמוח שינתה את כל ההסתכלות על כסף · תכנון פיננסי אמיתי מתחיל מהרגש והמטרה הסופית, ורק אחר כך עוסקים בכסף, ריבית ומכשירים · המטרה היא לא 'חופש כלכלי' במובן הצר אלא היכולת לבחור לעשות מה שטוב לנו עם האנשים שאנחנו אוהבים · ברגע שיש סכום יעד, טווח זמן והפקדה חודשית - אפשר לחשב את אחוז התשואה הנדרש ולהתאים את המכשיר המתאים · תכנון פיננסי דומה לאפליקציית ניווט: קודם ממקמים את נקודת ההתחלה, מגדירים יעד, ובוחרים את המסלול היעיל ביותר עם מינימום טלטלות
מתיאור הפרק
אבי אמסלם ויוסי דימרי הם הבעלים של חברת התכנון הפיננסי "טריפלאן". הם עוזרים להמון ישראלים לצאת לעצמאות כלכלית, להתנהל נכון, להשקיע את כספם והדובדבן שבקצפת – לעזור לא/נשים לייצר הכנסות כתוצאה מההשקעות שלהם בכדי שהם יהיו יותר בבית עם המשפחה והילדים. אבי, יוסי והצוות שלהם מתמחים ביצירת תכנית פיננסיות המשלבות גם יעילות בהיבטים מיסויים, גם השקעות בנדל"ן ושוק ההון, ירושות, ביטוחים, חסכונות פנסיוניים ועוד. על מה דיברנו? מה הרקע של אבי ויוסי ואיך הם הפכו להיות מתכננים פיננסים? אילו היבטים מיסויים כדאי לקחת בחשבון בתהליך של יצירת תכנית פיננסית לחיים? מה הדרך הטובה ביותר להגדיר מטרות לחיים מבחינה כלכלית
/ עוד פרקים על כסף אישי וחיסכון
- שמעו-סיפור-מגזין-תסכיתיםשמעו-סיפור-מגזין-תסכיתיםהסיפור מתאר חוויות של אדם ברחובות עיר זרה, מפגש עם ילד קבצן, וההחלטה שלו לתת לו כסף.
- ראיונות-של-ישיסבא מספר על ילדותו בבני ברקנכד מראיין את סבא על ילדות עוני בבני ברק של פעם, על משפחה שנרצחה בשואה, ועל מה שבאמת חשוב בחיים.
- ציר-הכסףכמה זמן עוד תחזיק כלכלת איראן? המצור, הריאל הקורס והמצוקה שנכנסה לתוך הבתיםבזמן שטראמפ מבטיח שאיראן קרובה לקריסה, השניים מפרקים את המספרים האמיתיים - ומגלים שהכלכלה לא תקרוס מחר, אבל המצוקה כבר נכנסה אל תוך הבתים.
- צעירים-מתעשרים-כסף-השקעות-והתפתחות-אישיתפרק 10 - תיק השקעות עצמאי או קופת גמל להשקעההפרק משווה בין קופת גמל להשקעה לתיק השקעות עצמאי, ומגלה יתרונות משמעותיים לתיק העצמאי בדמי ניהול ותשואה ארוכת טווח.